군사 검토

라트비아의 크림 파이낸셜 센터

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유럽 ​​연합에 가입하고 단일 유럽 통화로 전환 한 후 라트비아 경제는 급격히 하락했습니다. 놀랄만큼 긍정적 인 역 동성을 보인 유일한 분야는 은행 부문이었습니다. 리가에서 그들은 새로운 세계 금융 중심지 인 발트해 연안 지역의 모습에 대해 이야기했습니다. 구소련 국가에서 서구에 이르기까지 자본 흐름의 중심에있는 일종의 은행 허브.




리가를 통해 어떤 자본이 서쪽으로 갔나 요?

실제로 라트비아의 야망은 16 지역 은행과 10 지점의 외국 은행 업무에 의해 뒷받침되었습니다. 거의 만 명의 사람들이 일했습니다. 작은 라트비아의 경우, 은행 부문은 꽤 큰 고용주로 판명되었습니다. 특히 22,5은 인접한 구조에서 수천 명의 사람들이 여전히 거주하고 있었기 때문에 특히 그렇습니다.

국제 감사 기관인 KPMG의 추정에 따르면 라트비아 은행 부문의 국내 총생산 (GDP) 기여도는 4,5 퍼센트 (농업 분야의 3 배, IT 산업의 기여도 2 배)에 달했다. 리가는 금융 야망 중앙 발트해 지역.

한편 주목할만한 전문가들은주의 깊게 주목하기 시작했다. 16 개 지방 은행 중 10 개가 비거주 자금 서비스에 전적으로 집중했다. 더욱이, 라트비아 은행을 통한 거래는 당일에 발생했습니다. 이를 위해 은행은 물론 위탁 수수료를 받았지만 공화국은 그러한 운송 자본으로 인한 이익이 없었다.

두 번째 중요한 점. 비거주자 자금의 90 % 이상은 "은행 계좌에서 잤다"고 전문가들은 말합니다. 고객은 언제든지이 돈을 인출 할 수 있으므로 라트비아 경제에 대출하기 위해 "휴면 자본"을 사용할 수 없습니다.

마지막으로, 라틴계 은행의 거래에서 주요 거래처는 현금으로 거래되거나 회색을 합법화하는 것으로 의심되는 가상의 회사 (인형이라고도 함)입니다. 이것은 라트비아의 은행을 통제 한 유럽 중앙 은행 (European Central Bank)에 알려 졌음에 틀림 없다. 그러나 ECB 본부가 약한 라트비아 경제를 지원하기 위해 분명한 위험에 눈을 돌리고있는 것으로 보인다. (은행 부문에서 GDP의 4.5 %를 회상!).

지난 봄 첫 번째 경고 벨이 울렸다. 올해 4 월 2017에서 Deutsche Bank는 모든 라트비아 은행의 달러 송금 서비스를 중단했습니다. 독일 은행의 결정에 따르면, 전문가들은 도이체 방크가 미국인들에게 강한 압력을 받고 있다고 설명했다.

미국은 테러와 돈세탁과의 싸움을 발표했다. 그들은 유럽 경쟁 상대와이 투쟁을 시작했습니다. 미국 연방 준비 제도 이사회 (FRB)는 올해 초부터 "돈세탁 방지 분야에서 미국 법을 준수하지 않을 경우 독일 은행에 여러 차례 벌금을 부과했다"고 밝혔다.
예를 들어, 1 월 2017에서 Deutsche Bank는 러시아 주식과 "미러 거래"계획에 대해 425 백만 달러의 벌금을 부과 받았다. 미국인에 따르면, 2011-2015에서의 이러한 작업의 결과로 약 $ 10의 수십억 달러가 러시아에서 철수했습니다.

분명히 라트비아 은행은 이러한 운영 계획에 관여했습니다. 적어도 당시 재무 분석가들은 리가를 통해 벌어지고있는 불균형 적으로 큰 달러 거래에 대해 공개적으로 썼다. 러시아 비즈니스뿐만 아니라 많은 CIS 국가의 회사들도이 지불금을 손에 넣었습니다.

투자 은행가 인 Geert Rungainis는 rus.db.lv와의 인터뷰에서 프랑크푸르트를 통해 달러 지급을 중단 한 이유에 대해 설명했습니다. "도이체 방크의 결정은 이러한 모든 프로세스의 결과입니다 (CIS - Ed의 돈세탁). 상황을 악화시켰다. 역사 몰도바와 함께 라트비아 은행을 통해 많은 돈을 훔쳤다. 사실 그것은 라트비아 은행들 덕분에 성공한 은행 시스템의 강도에 관한 것이 었습니다. "

이러한 슬픈 사례를 통해 발틱 파이낸셜 센터 (Baltic Financial Center)와 같은 라트비아 은행의 모호함이 분명히 드러났습니다.

은행 "상점"이 폐쇄 되었습니까?

작년의 역사 리가는 브레이크에서 서서히 낮아졌습니다. 그러나 라트비아 은행에 대한 클레임은 그대로 남아있었습니다. 이 2 월, 미국인들은 가장 극적인 방법으로 이것을 상기 시켰습니다. 미 재무부는 미국의 모든 금융 기관이 두 번째로 큰 라트비아 은행 인 ABLV 은행과 거래처를 개설하고 유지하는 것을 금지했습니다.

은행은 실제로 미국 금융 시스템에 대한 액세스를 거부했습니다. 이것은 미국 재무부와 금융 경찰 FinCEN의 합동 조사 후에 발생했습니다. 미 재무부 Sigal Mandelker 부장관은 "FinCEN은 ABLV 은행이 돈세탁을 제도화하여 은행 업무의 핵심으로 탈바꿈 시켰음을 발견했습니다. 은행의 불법적 인 금융 활동에는 북한 탄도 미사일의 조달 또는 수출에 책임이있는 유엔이 지정한 기업 및 개인과의 거래가 포함됐다 "고 밝혔다.

즉, 미국 억압의 이유는 라트비아 ABLV 은행의 지불 거래에서 "한국어 추적"이었습니다. 또한 불명예스런 은행은 "부패를 위해 수십억 달러를 사용하고있다"고 비난했다. 러시아 이외에 ABLV는 아제르바이잔과 우크라이나의 사업과 관련한 불법 활동과 '정치적으로 부패한 부패한 사람들을위한 거래'로 유죄 판결을 받았다.

2 월 13에서 모든 일이 일어났습니다. 5 일 후, 리가에서 강탈 혐의와 뇌물을받은 € 100 천, 라트비아 은행 Ilmar Rimshevich의 머리가 체포됐다. Rimshevich는 곧 보석으로 석방되었습니다. 체포 기착 국인 라트비아 예방 및 파탄 국은 중앙 은행 총재의 사건이 ABLV의 미국인에 의해 밝혀진 사건과 어떻게 관련이 있는지 밝히지 않았다.

노비 크 뱅크 (Norvik Banka) 주주로부터 뇌물을 강요당하는 것에 대한 언론의 깜박이 있었지만 "다른 나라의 금융계 인사들" 뉴스. 2 월 26 임시 주주 총회에서 (은행의 자본금 중 87 %는 3 인에게 속함), ABLV 은행을 자멸하기로 결정되었습니다.

그들이 말한대로, 회의는 나쁜 게임에 좋은 얼굴을했다. 그것은 FinCEN의 혐의에 동의하지 않았으며 은행의 청산인에게이를 비난하도록 지시했습니다. ABLV의 주주가 결정한이 구절은 누구도 오해하지 않았습니다. 모든 라트비아 은행에서 모호한 금융 운영에 의해 소외되어 구름이 두꺼워졌습니다.

이 사실을 이해하지 못한 사람들은 3 월 초 리가에 도착한 미 재무부의 특수 사명으로 설명되었습니다. 라트비아 인들은 해외 손님들의 말을 듣고 주저했지만 어려운 결정을 내 렸습니다. LNT "900 초"의 이전 화요일에 그는 화요일 자본 시장위원회 (Peters Putnins)의 재무 및 자본 시장위원회 위원장에게 "라트비아 은행은 돈세탁 계획에 종종 사용되는 불분명 한 모기지 회사와 일하는 것을 중단해야한다"고 말했다.

푸틴 (Putnins)의 평가에서 이것은 라트비아 은행 부문의 예금 35 %와 가상의 회사 거래가 차지하는 비율입니다. 그런 실행 후에, "3-4 운영 은행은 라트비아에 남아있을 것입니다", 이것은 이미 여기 언급 된 은행가 Geert Rungainis의 예측입니다.

리가에서 발틱 월드 파이낸셜 센터 (Baltic World Financial Centre)라고 불리는 라트비아의 "은행 상점"은 대륙과 자본 이동을 막론하고 평범한 지방 은행 부문으로 변모하고있는 것으로 보인다. 기적이 일어나지 않았습니다. 라트비아의 재정적 야망은 경제의 힘과 국가의 권위에 의해 뒷받침되지 않았다. 이제는 라트비아가 계속해서 평판을 잃을뿐입니다.
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10 댓글
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  1. 이삼 삼촌
    이삼 삼촌 26 March 2018 06 : 46
    +2
    "3-4 개의 은행은 라트비아에 남아있을 것입니다"
    바스타 카라 푸 지키! 춤은 끝났다!
    아니면 은행! 뭐
    1. 이그 독크
      이그 독크 26 March 2018 07 : 35
      0
      인용구 : 이삼 촌
      아니면 은행!

      스프 래트와 은행 (통조림 제조).
      1. 이삼 삼촌
        이삼 삼촌 26 March 2018 07 : 40
        0
        제품 견적 : igordok
        sprats와 함께.

        그렇게 될 수 있습니다!
  2. 안드레시 시로 노프
    안드레시 시로 노프 26 March 2018 08 : 56
    +1
    하늘 아래 새로운 것은 없습니다. 러시아의 경우 금융 부문은 경제 상황에 관계없이 항상 말을 타고 있습니다. 이것이 그들이 은행 가인 이유입니다.
  3. 바실 렉스
    바실 렉스 26 March 2018 09 : 10
    0
    이 은행들은 너무 가까웠고 확인하기가 너무 쉬웠습니다. 은행이나 은행가의 보증에 따라 작은 지분을 위해 스위스와 같이 섬이나 다른 곳, 스위스와 같은 곳에서 문제가 되더라도 전체 인구는 예금을 방어하고 예금의 비밀을 보호합니다.
    1. Horst78
      Horst78 26 March 2018 18 : 09
      +2
      제품 견적 : Vasily50
      그것이 섬에 있든 그렇지 않든 어디서나, 어디에서 얻을 수있는 곳이든, 스위스처럼, 은행 및 은행가에 따르면, 전체 인구의 작은 부분에 대해서는 예금과 예금의 비밀을 모두 지킬 것입니다.

      스위스와 공동체는 오랫동안 구부러져왔다.
  4. rotmistr60
    rotmistr60 26 March 2018 09 : 34
    +2
    세계 금융 센터-발트해
    러시아와 관련하여 국가가 작고 악의적 일수록 야심은 더 광범위하다. 우크라이나에서도 무언가“한 번의 세계 중심”에 대해 비슷한 말이 많이있었습니다.
    1. Cube123
      Cube123 26 March 2018 10 : 16
      0
      제품 견적 : rotmistr60
      러시아와 관련하여 국가가 작고 악의적 일수록 야심은 더 광범위하다. 우크라이나에서도 무언가“한 번의 세계 중심”에 대해 비슷한 말이 많이있었습니다.

      개 사육자에 따르면, 개가 작을수록 크고 더 짖습니다. 설명은 간단합니다. 그녀는 그들이 그녀를 잊고, 우연히 눈치 채지 못하고, 그녀를 앉히고 짓밟을 것을 두려워합니다.
  5. 아이리스
    아이리스 26 March 2018 12 : 49
    0
    돈은 러시아에서 라트비아로, 우크라이나에서 트로 크로 수출되었습니다. 이를 위해 그녀는 모스크바에서 독립을 얻었습니다. "그런데 개구리가왔다 ..."
  6. 아와 즈
    아와 즈 30 March 2018 21 : 59
    0
    발트해 연안 은행이 제공하는 주요 할머니는 러시아 도둑의 할머니입니다. 따라서 기뻐할 특별한 것은 없습니다. 러시아의 Norvik은 공개적으로 일하고 있으며, 내가 볼 수 있듯이 번성하고 있습니다.