우리는 어떻게 강력한 러시아 경제를 건설 할 것인가? 2의 일부
В 첫 번째 기사 이 작은 주기에서 우리는 XNUMX가지 목표를 세웠으며, 그 달성은 러시아 경제를 진정으로 강력하게 만들 것입니다. 다시 나열해 보겠습니다.
1. 국가 통화의 안정적인 환율.
2. 경제에 충분한 통화 공급을 제공합니다. 이미 말했듯이 오늘날 우리는 GDP 루블당 통화 공급량(M43)이 2 코펙에 불과하며 적어도 두 배, 즉 86 코펙(유럽 국가에서와 같이)이어야 합니다.
3. 더 이상 1-2% 이내의 안정적인 인플레이션.
4. 저렴한 은행 대출 - 연 3-4%.
5. 그리고 마침내, 국내 생산자들의지지 또한 숫자로 표현 될 수 있습니다 (결국, 목표는 측정 가능해야합니다!). 그러나 우리는 나중에 그것을 할 것입니다.
환율 안정성부터 시작하겠습니다. 우리는 이미 이러한 안정성이 필요한 이유에 대해 이야기했습니다. 문제는 제재에도 불구하고 오늘날 러시아 경제가 해외 공급에 매우 "연결"되어 있다는 것입니다. 그리고 질주하는 루블 환율 조건에서 수입 비용은 예측할 수 없을 정도로 급격히 변합니다. 문제는 우리의 생산과 농업이 주로 국내 시장을 위해 일하고 그들의 상품에 대한 수익을 루블로 받는다는 것입니다. 그들은 또한 루블로 비용을 지불하고 수입품을 사야 할 경우 루블로 달러를 구입합니다 (또는 재판매 목적으로 필요한 제품을 이미 달러로 구입 한 사람들로부터 루블로 구입합니다). 결과적으로 루블의 급격한 감가 상각은 수입 원자재 및 부품, 운송 등의 비용을 똑같이 급격히 증가시킵니다. 이제 구매하려면 동일한 루블을 훨씬 더 많이 지불해야하기 때문입니다. 자체 제품의 가격은 동일하게 유지됩니다. 그것은 기업의 경제를 무너뜨립니다.
위의 결론은 매우 간단합니다. 다른 통화에 대한 루블의 고정 환율이 필요합니다. 계획되고 예측 가능해집니다. 어떻게 작동합니까? 트랙터를 생산하여 7만 루블의 가격에 판매하는 공장이 있다고 가정합니다. 한 조각. 그러나 트랙터 한 대를 생산할 때 10 유로의 수입 부품이 사용되며 유로 대 루블 환율은 000 루블 / 유로입니다. 따라서 트랙터 한 대를 생산하려면 공장에서 70 루블을 지출해야 합니다. 수입 부품 구매 - 즉, 트랙터 판매 가격의 700%.
따라서 우리 제조업체가 현재뿐만 아니라 미래에도 수입 부품에 판매 가격의 10%를 지출할 수 있는 안정성이 필요합니다. 인플레이션이 올해 5 %라고 가정 해 보겠습니다. 따라서 트랙터 가격이 7 만 루블에서 상승했습니다. 최대 7만 350 루블. 그런 다음 인플레이션 양, 즉 동일한 5 %만큼 유로화에 대한 루블 환율을 인상해야합니다. 그런 다음 새 판매 가격의 10 %, 즉 735 루블을 지출 한 제조업체는 000 루블 / 유로의 변경된 비율로 동일한 73,5 유로를 구입할 수 있습니다. 환율의 변화는 인플레이션과 일치해야 합니다. 이것이 우리가 추구해야 할 안정성입니다.
그것을하는 방법? 아주 간단하게: 매년 우리는 유로화 또는 달러화에 대한 루블의 고정 환율을 설정했습니다. 이 환율은 일년 내내 변경되지 않고 다음과 같이 계산됩니다. 루블. 유로당 올해 계획된 인플레이션은 (예를 들어 다시) 70%입니다. 따라서 올해 환율을 5 루블로 설정했습니다. 유로. 모두! 사실, 그 공식은 조금 더 복잡하겠지만 이것은 근본적인 것이 아닙니다. 우리는 이 예에서 고정 비율 관리의 본질과 의미를 거의 완전히 반영했습니다.
그리고 놀라운 것은 오늘날과 10년 전에도 우리는 그러한 루블 환율을 유지하기 위해 필요한 모든 것을 가지고 있었고 여전히 가지고 있다는 것입니다. 물론 필요하다는 것을 이해하는 것 외에도.
경제학에 익숙한 독자들은 이미 이의를 제기하고 있을 가능성이 있다. 경제 과학은 우리에게 다음과 같이 알려줍니다. 통화의 자유로운 교환(변환)은 통화 적자를 방지하도록 설계된 자체 규제 메커니즘입니다. 그리고 실제로-이론적으로 갑자기 통화에 대한 수요가 공급을 초과하면 고정 환율로 부족이 있음이 밝혀졌습니다. 구매하려는 모든 사람에게 통화가 충분하지 않습니다. 그러나 무료 전환을 사용하면 문제가 완전히 다르고 통화 가격이 상승하고 일부 구매자는 새 가격을 지불 할 수 없으며 구매를 거부합니다. 따라서 수요가 감소하고 공급과 균형을 이룰 것입니다. 물론 여기에서 이런 식으로도 적어도 이런 식으로 통화를 원하는 모든 사람이 여전히 통화를받지 못할 것이라고 반대 할 수 있지만 현대 "경제"의 지지자들은 이에 대한 답변을 준비했습니다. 통화는 더 많은 돈을 지불할 수 있는 사람들, 즉 제품으로 더 많은 수익을 올리는 사람들이 받을 수 있습니다. 즉, "보이지 않는 시장의 손"이 합리적으로 자원(통화)을 비즈니스를 하는 사람들의 손으로 이전합니다. 더 나은 (더 많은 이익을 얻으므로).
이 모든 것이 사실입니다.
그러나 여기에 문제가 있습니다. 러시아 연방은 다른 많은 국가에 비해 큰 이점이 있습니다. 그러한 경제 지표, 대외 무역 균형이 있습니다. 이는 해당 연도의 수출 및 수입 제품 및 서비스 비용의 차이입니다. 국가가 사는 것보다 더 많이 팔면 대외 무역 수지는 양수이고 통화는 국가의 처분에 남아 있습니다. 그렇지 않으면 잔액이 마이너스가 되고 대외 무역 업무를 수행하기 위해서는 미리 만든 "조기 둥지 계정"을 사용하거나 외화 대출을 유치해야 합니다.
그래서 최근에 역사 러시아는 적어도 2000년 이후 대외 무역 수지는 플러스입니다. 언제나. 즉, 우리나라로의 달러, 유로 및 기타 파운드 스털링의 유입은 유출보다 훨씬 큽니다. 이는 상대적으로 성공적인 기간이었습니다 (예 : 2010-2013, 국가가 2008에서 다소 벗어난 경우) 그러나 아직 2014년의 구덩이에 빠지지는 않았음) 그리고 위기 그 자체로. 유가가 높은 기간과 낮은 기간에. 그리고 이것은 일반적으로 한 가지를 말합니다. 공급량이 많은 수입품의 현재 소비 수준은 판매로 인한 외화 수입에 의해 제공됩니다. 무엇보다도 가장 큰 부분을 차지하는 석유와 가스입니다. 우리의 수출. 즉, 현재 수준에서 달러 또는 유로에 대한 루블 환율을 취하여 고정하면 통화 적자가 발생하지 않습니다.
국가의 대외 무역 수지가 XNUMX이 되는 경향이 있을 때, 즉 해외 판매 수가 구매 수와 비슷할 때 고정 환율은 실제로 통화 적자로 이어질 수 있습니다. 그러나 러시아 연방에서는 이런 일이 일어나지 않을 것입니다. 물론 더 정확하게는 어떤 일이든 일어날 수 있지만 이를 위해서는 엄청난 수입 감소 (동일한 서부가 탄화수소를 절대 포기할 준비가되어 있지 않기 때문에 비현실적 임) 또는 수입이 크게 증가해야합니다. 지금이라도 두려워하지 마십시오.
사실 현재 기업의 급여와 소득 수준에서는 우리(기업과 개인)가 구매할 수 있는 수입품의 한계가 있습니다. 우리는 이 이상은 구매하지 않을 것입니다. 예를 들어 설명하겠습니다.
현재 소득 수준에서 우리나라의 한 도시 인구가 수입 TV 1대를 평균 000달러에 구입한다고 가정하면 고정 루블/달러 환율 조건에서 구매한 TV 세트의 평균 비용은 인구의 소득이 증가할 때까지 증가할 수 없으며 인구가 증가할 때만 사람들은 TV를 더 자주 구매하기를 원하거나(판매 횟수가 증가함) 더 많은 TV로 전환할 것입니다. 비싸고 고품질 모델 (평균 비용이 증가함) 또는 한 번에 둘 다. 그러나 사실 임금 및 기타 형태의 소득(루블 단위!)이 오르지 않으면 TV가 추가로 필요하지 않습니다. 사람들은 더 많은 TV나 더 비싼 모델을 살 돈이 없습니다. , 그리고 루블 교환 비율은 그것과 전혀 관련이 없습니다. 기업도 마찬가지입니다. 기존 판매량과 이익으로 특정 한도 내에서 수입 제품 (원자재, 공작 기계, 운송 등)을 구매할 수 있습니다. 더 많이 구매하려면 기업은 더 많은 수입을 올리기 시작해야 합니다. 즉, 지금보다 더 효율적이고 효율적으로 일해야 합니다. 이것은 고정 루블 환율이 도입된 직후에 일어날 수 없습니다.
즉, 오늘 우리가 달러나 유로에 대한 루블의 환율을 현재 수준으로 고정한다면 통화에 대한 급한 수요나 수입 증가를 볼 수 없을 것입니다. 지금 당장은 더 이상 없을 것이므로 추가 TV, 냉장고, 메르세데스 또는 압연기에 대해 지불할 것이 아직 없습니다. 수입에 대한 추가 수요는 기업과 사람들이 추가 수입을 얻을 때만 발생할 수 있으며 아직 멀었습니다.
그러나 루블 고정이 우리에게 유용하고 우리를 위협하지 않는다면 왜 루블을 금본위제로 되돌려 놓으면 안됩니까?
오늘과 내일 국내 루블이 항상 국가에서 정한 특정 금 등가물, 예를 들어 금 2g(오늘날 환율은 그램 당 약 600 루블)?
다시 누군가는 이것이 불가능하다고 말할 것입니다. 그들은 금본위 제를 설정하면 돈을 유통시킬 금 준비금이 있어야하며 아무것도 없기 때문에 완전히 말도 안되는 것으로 판명 될 것입니다. 경제에 필요한 만큼의 돈이 아니라 우리가 가진 금만큼의 돈이 되어야 합니다. 이것은 우리를 무너지게 할 것입니다. 그러나 실제로 금본위제를 설정하면 유통되는 모든 루블을 그들에게 제공하기 위해 그렇게 많은 금이 필요하지 않습니다. 재미있는 점은 대체로 금 본위제를 도입하는 데 금이 전혀 필요하지 않다는 것입니다! 사실, 금 본위제는 국가 수준의 성명서입니다. "지금부터 누군가가 1 루블을 사고 싶다면 그는 어떤 통화로든 금 0,0025g의 비용을 지불해야합니다!"
아무도 그런 가격에 루블을 사고 싶어하지 않습니까? 그리고 우리에게 슬픔은 무엇입니까? 우리는 모든 대외 무역 계약을 루블이 아닌 달러 또는 유로로 체결합니다. 즉, 오늘날 석유 및 가스 가격은 루블 환율과 전혀 관련이 없습니다. 세계 시장 가격에 따라 달러와 유로로 설정되며 달러와 유로로도 지불됩니다. 그런 다음 수출 회사는 외환 수입의 상당 부분을 판매하여 루블로 교환합니다. 급속한 환율과 관련된 지속적인 불확실성 대신 수출 회사가 "금"에서 석유 수익금을 변경하면 왜 나쁜가요? 환율과 수입 회사-수출자가 판매하는 달러를 사기 위해 동일한 환율로?
여기에서 HSE 졸업생들은 다른 것을 기억할 수 있습니다. 국가가 지폐와 비 현금을 사용하여 금본위제로 이동할 때 기본적으로 이 금을 원하는 사람의 돈을 언제든지 정해진 환율로 교환해야 합니다. 그리고 여기에서 금본위제에 대한 두 번째 이의가 제기됩니다.
사실, 그러한 질문의 공식화는 전혀 말이 되지 않습니다. 현재 활동을 보장하기 위해 운전 자본, 즉 돈이 필요한 기업이 많이 있습니다. 즉, 그들은 원자재 및 재료의 공급을 보장해야 하고, 근로자 및 직원에게 임금을 지급하고, 세금 및 수수료를 양도해야 합니다. 등등. -기업은 지하에 있는 금괴가 아니라 돈이 필요합니다.
돈 대신 금이 필요한 시민이 얼마나 될까요? 우리에게 돈은 동일한 교환 매체입니다. 즉, 음식, 의복 및 기타 필요한 것들이 필요하며 잉여 돈이 있으면 은행에 가져가는 것이 좋습니다. 그들에 대한 관심 예금에 떨어지는. 일반적으로 힘들게 번 돈을 카드나 은행이 아닌 베개 밑에 금괴 형태로 보관하는 것을 선호하는 사람은 거의 없습니다.
따라서 "갑자기 모든 루블 소유자가 국가가 금을 주도록 요구하면 어떻게 될까요?" "만약 은행이 갑자기 대출금을 돌려달라고 요구하고 아무것도 돌려주지 않는다면 어떻게 될까요?" 물론 경제는 무너질 것이지만 모든 은행이 대출을 재개하지 않고 즉시 대출을 반환하도록 요구하는 상황은 완전히 불가능하므로 말할 것도 없습니다.
따라서 우리는 금본위제에서 많은 이점을 보고 있지만… 그래도 우리나라에서는 용납할 수 없습니다. 그리고 왜? 요점은 금과 관련하여가 아니라 외화와 관련하여 안정성이 필요하다는 것입니다. 아아, 금본위제는 그러한 안정성을 제공할 수 없습니다. 금은 단지 성장하고 가격이 하락하는 상품 일 뿐이며 안정성 대신 루블에 대해 동일한 환율을 얻을 것입니다. 물론 지금처럼 "멋진"것은 아니지만 매우 , 매우 중요합니다.
예를 들어, 세계 시장에서 금 XNUMX트로이 온스 가격의 역학은 다음과 같습니다.
예를 들어, 2012년 1월에 이 온스의 가격은 $745였고 2013년 1월에는 $286에 불과했습니다. 즉, 이 기간 동안 금 가격은 거의 1,36배 하락했습니다. 즉, 달러의 가격이 상승한 것입니다. 해당 기간 동안 루블에 대한 금본위 제를 설정했다면 표시된 9 개월 동안 루블에 대해!
금 본위제의 도입은 우리가 현재 가지고 있는 것보다 다소 덜 질주하는 속도를 우리에게 제공할 것이라는 점을 이해해야 합니다. 그러나 우리의 임무는 우리 상황에서 조금 더 기능적인 비누로 송곳을 교환하는 것이 아니라 실제 환율을 안정시키는 것입니다! 물론 여기에서 누군가 Witte의 경험과 소련의 경험을 모두 기억할 수 있지만 러시아 (소련) 루블이 금과 동일시되었을 때 다른 많은 국가에서도 안정적인 환율을 달성 한 금본위 제를 사용했습니다. 서로 상대적. 이제 이것은 사실이 아닙니다. 반대로 대부분의 국가는 무료 태환성을 위해 금본위제를 포기했으며 금본위제로의 전환만으로는 루블을 그러한 통화와 동등하게 만들 수 없습니다.
따라서 금 본위제가 필요하지 않습니다. 선택한 통화에 대해 환율을 고정해야 합니다.
여기서 주목해야 할 또 다른 점이 있습니다. HSE 졸업생들은 모든 것을 제자리에 두는 시장의 보이지 않는 손에 대해 잘 이야기하고 통화의 무료 가격 책정이 최선의 방법으로 이 통화를 구매하려는 사람들에게 분배를 보장한다고 말합니다. 그런데 문제는... 사실은 생산 활동을 수행하거나 재판매를 목적으로 수입품을 국내로 수입하기 위해 이 통화가 필요한 사람들만이 외환 경매에 참여하는 것이 아닙니다. 아무것도 생산하지 않고 국가로 상품을 수입하지 않는 많은 사람들이 통화 거래에 참여합니다. 통화 거래자라고 부르면 투기꾼이라고 부를 것입니다. 상품과 서비스를 생산하지 않고 환율 차이. 예를 들어 어떤 종류의 장비를 판매하는 중개 회사를 예로 들어 보겠습니다. 아무것도 생산하지 않는 것 같지만 그렇습니까? 그녀는 제품을 광고하고 구매자를 찾고 일반적으로 거래에서 그와 다양한 문제를 해결하고 장비 등을 제공합니다. 즉, 필요한 사람에게 서비스를 판매합니다. 통화 거래자는 그런 종류의 일을 하지 않습니다. 환율이 낮을 때 샀고, 높아졌을 때 팔았습니다. 자신 외에는 아무도 필요하지 않습니다. 물론 우리는 투기 거래에 대해서만 이야기하고 있습니다. 거래자 (딜러)가 생산 또는 거래를 위해 통화를 구매하도록 신뢰하는 고객의 이익을 위해 일하는 상황은 완전히 다릅니다.
따라서 이러한 추측으로 모든 것이 잘 될 것이지만 볼륨은 상대적으로 작지만 어느 시점에서 카트는 말보다 훨씬 앞서 있습니다. 환율은 실제 공급과 수요뿐만 아니라 그러한 추측의 결과에 의해 결정되기 시작했습니다. 하지만 왜 필요한가요? "깨달은 세상 전체가 하는 일"이기 때문에? 그래서 그는 우리가 동의하지 않고 우리나라에 결코 소개하지 않을 이 모든 일을 많이 합니다.
고정 환율의 좋은 점은 완전히 죽이지 않으면 금융 투기를 근본적으로 줄인다는 것입니다. 환율이 본질적으로 변경되지 않은 경우 환율 변경을 어떻게 활용합니까? 일반적으로 보시다시피 고정 루블 환율에는 몇 가지 장점이 있지만 그 도입이 단순한 문제라고 생각해서는 안됩니다.
먼저 환율을 고정할 통화를 선택해야 합니다. 명백한 이유로 루블 환율은 하나의 특정 통화에 대해 고정될 수 있지만 한 번에 모두 고정될 수는 없으며 여기에서 실수하지 않는 것이 중요합니다.
둘째, 우리에게 맞는 초기 코스를 설정하는 것이 필요합니다. 물론 가장 쉬운 방법은 실제 현재 수준으로 설정하는 것입니다. 그러나 러시아 개발의 우선 순위 부문을 결정하고 선택한 통화에 대한 루블의 환율을 평가하여 개발을위한 최상의 조건을 받고 그것을 확립하는 것이 옳을 것입니다. 다시 말하지만, 그러한 선택을 통해 어떤 산업이 도입된 코스로 인해 어려움을 겪을 것인지 알아내야 하며, 아마도 그들에게 약간의 보상을 제공해야 합니다.
그리고 마지막으로 세 번째 .... 셋째, 이것이 바로 저자가 제안한 고정 루블 환율이 모든 장점과 함께 현재 러시아 연방 정부에 의해 결코 받아들여질 수 없는 이유입니다.
세심한 독자는 아마도 다음과 같은 비꼬는 질문을 이미 준비했을 것입니다. “저자, 당신 말이 맞습니다. 고정 루블 환율이 도입된 직후에는 통화에 대한 과도한 수요가 없을 것입니다. 부족함이 없습니다. 그런데 그러면 어쩌죠? 귀하가 제안한 조치의 결과로 러시아 경제는 점차 강화되고 수입품에 대한 수요가 증가할 것이며 대외 무역 수지가 여전히 우리에게 유리한 상황이라면 수입이 가까워지는 순간이 올 것입니다. 뭐라고 말하든 가까운 미래에 우리 기업은 국내 시장을 채워 확장 할 것이기 때문에 수출 규모를 추월하기 시작합니다. 아직 세계 시장에 대한 대규모 진입을 기대할 수는 없습니다. 그 다음엔?"
이것은 완벽하게 유효한 질문입니다. 사실 루블의 고정 환율은 수출이 수입을 초과하는 한 정확히 유효하고 문제가 시작됩니다. 그렇기 때문에 경제를 규제하는 국가의 우선 과제 중 하나는 수입 대체 정책과 함께 수출 지향 기업(즉, 제품을 해외에서 외화로 구매할 준비가 된 기업)에 대한 지원의 조합이어야 합니다. . 즉, 한편으로 국가는 우리가 이전에 해외에서 구매한 제품을 대체하여 자체 산업 개발을 촉진해야 합니다. "Intel을 따라 잡고 추월"하는 "높은"목표로 다음 Skolkovo를 구축하기 위해 서두르지 마십시오. 이상하게도 사실 우리는 씨앗부터 시작하여 문제없이 스스로 할 수있는 많은 것을 구입하고 있습니다. 예를 들어 감자와 비료. 반면에 국가는 제품을 해외에 판매할 수 있는 기업을 도와야 합니다. 즉, 고정 루블 환율을 최대한 활용하기 위해 국가는 두 가지를 관리하기 시작해야 합니다. 즉, 수출 수입에서 나오는 통화 금액과 대외 무역 수지를 관리하여 균형이 플러스로 유지되도록 해야 합니다. 어떻게? 이 문제는 "국내 제조업체 지원" 섹션에서 자세히 살펴볼 예정이지만 나중에 설명하겠습니다.
즉, 루블의 고정 환율을 받으려면 어느 시점에 대외 무역 수지가 크게 줄어들 수 있다는 사실에 대비해야 하며 외환 적자를 방지하기 위해 모든 수입이 필요할 것입니다. . 그러기 위해서는 국가가 우리 설립과 함께 외화벌이 독점권을 회복하는 등 인기 없는 조치를 취해야 한다. 즉, 모든 외화 수입은 국가의 손에 집중되어야 한다. 결국, 지금 어떻게되고 있습니까? 과두 정치는 어떻게 해외에서 돈을 인출합니까? 대체로 그는 그들을 꺼내지 않고 단순히 집으로 돌려주지 않습니다. 즉, 실제 구매자로부터 회사의 대외 무역 운영 수익금을받는 특정 외국 회사가 만들어지고 있지만 러시아 연방에서는 생산 비용을 충당하는 데 필요한 돈만 받고 이익은 남아 있습니다. "계층"-실제로 해외 자본가의 수십억 달러 계정이 형성됩니다. 흥미롭게도 대외 무역 수지가 양수이지만 거래의 모든 통화가 집으로 돌아 오는 것은 아닙니다. 또한 또 다른 문제가 발생합니다. 수출 지향 기업의 이익이 인위적으로 과소 평가되고 예산에 세금이 포함되지 않습니다 ...
그리고 이것이 우리의 "엘리트"에게 주는 의미는 무엇입니까? Brzezinski의 말 : "500 천억 달러의 러시아 엘리트가 우리 은행에 있기 때문에 알아낼 수 있습니까? 이것이 당신의 엘리트입니까 아니면 이미 우리 것입니까?" 이미 가장자리에 설정되었지만 덜 공정하지는 않습니다.
일반적으로 이러한 상황은 어떤 관점에서 보더라도 국가에 건전하고 유익한 것으로 인식될 수 없습니다. 그러나 그것을 바꾸는 것(즉, 국가가 외환 수입을 팔도록 강제하는 것, 역외 기업의 사용을 금지하는 것, 특히 대규모의 악의적인 탈세로 간주하는 것 등)은 억압하는 것을 의미합니다. "양도할 수 없는" 권리에 대한 우리의 "엘리트"이며, 물론 그녀는 결코 그것을 위해 가지 않을 것입니다.
그건 그렇고, 세심한 독자는 다시 다음과 같이 말할 수 있습니다. “저자 인 당신은 이상한 것을 씁니다. 당신이 설정 한 우선 순위는 시장 경제에 전형적인 것 같고 갑자기-쾅-고정 루블 환율, 외환 수입 독점, 추측 거부 ... 우리를 다시 소련으로 초대 하시겠습니까? ?
독자 여러분, 왜 안 되겠습니까? 우리는 소련에 살았고 그 고유한 단점을 잘 알고 있습니다. 이제 우리는 자본주의 아래에 살고 있으며 (매우 거칠다고 말해야 함) 소련 후기 시대에 우리가 상상했던 "젤리 뱅크가있는 우유 강"에서 그 현실이 얼마나 멀리 떨어져 있는지 분명히 알 수 있습니다. 그렇다면 가능하다면 각각의 장점을 활용하여 두 시스템을 취합하여 결합하는 것은 어떻습니까? 강력하고 경쟁력 있는 경제로 사회 지향적인 국가를 만드는 것이 어떻습니까?
계속 될 ...
1. 국가 통화의 안정적인 환율.
2. 경제에 충분한 통화 공급을 제공합니다. 이미 말했듯이 오늘날 우리는 GDP 루블당 통화 공급량(M43)이 2 코펙에 불과하며 적어도 두 배, 즉 86 코펙(유럽 국가에서와 같이)이어야 합니다.
3. 더 이상 1-2% 이내의 안정적인 인플레이션.
4. 저렴한 은행 대출 - 연 3-4%.
5. 그리고 마침내, 국내 생산자들의지지 또한 숫자로 표현 될 수 있습니다 (결국, 목표는 측정 가능해야합니다!). 그러나 우리는 나중에 그것을 할 것입니다.
환율 안정성부터 시작하겠습니다. 우리는 이미 이러한 안정성이 필요한 이유에 대해 이야기했습니다. 문제는 제재에도 불구하고 오늘날 러시아 경제가 해외 공급에 매우 "연결"되어 있다는 것입니다. 그리고 질주하는 루블 환율 조건에서 수입 비용은 예측할 수 없을 정도로 급격히 변합니다. 문제는 우리의 생산과 농업이 주로 국내 시장을 위해 일하고 그들의 상품에 대한 수익을 루블로 받는다는 것입니다. 그들은 또한 루블로 비용을 지불하고 수입품을 사야 할 경우 루블로 달러를 구입합니다 (또는 재판매 목적으로 필요한 제품을 이미 달러로 구입 한 사람들로부터 루블로 구입합니다). 결과적으로 루블의 급격한 감가 상각은 수입 원자재 및 부품, 운송 등의 비용을 똑같이 급격히 증가시킵니다. 이제 구매하려면 동일한 루블을 훨씬 더 많이 지불해야하기 때문입니다. 자체 제품의 가격은 동일하게 유지됩니다. 그것은 기업의 경제를 무너뜨립니다.
위의 결론은 매우 간단합니다. 다른 통화에 대한 루블의 고정 환율이 필요합니다. 계획되고 예측 가능해집니다. 어떻게 작동합니까? 트랙터를 생산하여 7만 루블의 가격에 판매하는 공장이 있다고 가정합니다. 한 조각. 그러나 트랙터 한 대를 생산할 때 10 유로의 수입 부품이 사용되며 유로 대 루블 환율은 000 루블 / 유로입니다. 따라서 트랙터 한 대를 생산하려면 공장에서 70 루블을 지출해야 합니다. 수입 부품 구매 - 즉, 트랙터 판매 가격의 700%.
따라서 우리 제조업체가 현재뿐만 아니라 미래에도 수입 부품에 판매 가격의 10%를 지출할 수 있는 안정성이 필요합니다. 인플레이션이 올해 5 %라고 가정 해 보겠습니다. 따라서 트랙터 가격이 7 만 루블에서 상승했습니다. 최대 7만 350 루블. 그런 다음 인플레이션 양, 즉 동일한 5 %만큼 유로화에 대한 루블 환율을 인상해야합니다. 그런 다음 새 판매 가격의 10 %, 즉 735 루블을 지출 한 제조업체는 000 루블 / 유로의 변경된 비율로 동일한 73,5 유로를 구입할 수 있습니다. 환율의 변화는 인플레이션과 일치해야 합니다. 이것이 우리가 추구해야 할 안정성입니다.
그것을하는 방법? 아주 간단하게: 매년 우리는 유로화 또는 달러화에 대한 루블의 고정 환율을 설정했습니다. 이 환율은 일년 내내 변경되지 않고 다음과 같이 계산됩니다. 루블. 유로당 올해 계획된 인플레이션은 (예를 들어 다시) 70%입니다. 따라서 올해 환율을 5 루블로 설정했습니다. 유로. 모두! 사실, 그 공식은 조금 더 복잡하겠지만 이것은 근본적인 것이 아닙니다. 우리는 이 예에서 고정 비율 관리의 본질과 의미를 거의 완전히 반영했습니다.
그리고 놀라운 것은 오늘날과 10년 전에도 우리는 그러한 루블 환율을 유지하기 위해 필요한 모든 것을 가지고 있었고 여전히 가지고 있다는 것입니다. 물론 필요하다는 것을 이해하는 것 외에도.
경제학에 익숙한 독자들은 이미 이의를 제기하고 있을 가능성이 있다. 경제 과학은 우리에게 다음과 같이 알려줍니다. 통화의 자유로운 교환(변환)은 통화 적자를 방지하도록 설계된 자체 규제 메커니즘입니다. 그리고 실제로-이론적으로 갑자기 통화에 대한 수요가 공급을 초과하면 고정 환율로 부족이 있음이 밝혀졌습니다. 구매하려는 모든 사람에게 통화가 충분하지 않습니다. 그러나 무료 전환을 사용하면 문제가 완전히 다르고 통화 가격이 상승하고 일부 구매자는 새 가격을 지불 할 수 없으며 구매를 거부합니다. 따라서 수요가 감소하고 공급과 균형을 이룰 것입니다. 물론 여기에서 이런 식으로도 적어도 이런 식으로 통화를 원하는 모든 사람이 여전히 통화를받지 못할 것이라고 반대 할 수 있지만 현대 "경제"의 지지자들은 이에 대한 답변을 준비했습니다. 통화는 더 많은 돈을 지불할 수 있는 사람들, 즉 제품으로 더 많은 수익을 올리는 사람들이 받을 수 있습니다. 즉, "보이지 않는 시장의 손"이 합리적으로 자원(통화)을 비즈니스를 하는 사람들의 손으로 이전합니다. 더 나은 (더 많은 이익을 얻으므로).
이 모든 것이 사실입니다.
그러나 여기에 문제가 있습니다. 러시아 연방은 다른 많은 국가에 비해 큰 이점이 있습니다. 그러한 경제 지표, 대외 무역 균형이 있습니다. 이는 해당 연도의 수출 및 수입 제품 및 서비스 비용의 차이입니다. 국가가 사는 것보다 더 많이 팔면 대외 무역 수지는 양수이고 통화는 국가의 처분에 남아 있습니다. 그렇지 않으면 잔액이 마이너스가 되고 대외 무역 업무를 수행하기 위해서는 미리 만든 "조기 둥지 계정"을 사용하거나 외화 대출을 유치해야 합니다.
그래서 최근에 역사 러시아는 적어도 2000년 이후 대외 무역 수지는 플러스입니다. 언제나. 즉, 우리나라로의 달러, 유로 및 기타 파운드 스털링의 유입은 유출보다 훨씬 큽니다. 이는 상대적으로 성공적인 기간이었습니다 (예 : 2010-2013, 국가가 2008에서 다소 벗어난 경우) 그러나 아직 2014년의 구덩이에 빠지지는 않았음) 그리고 위기 그 자체로. 유가가 높은 기간과 낮은 기간에. 그리고 이것은 일반적으로 한 가지를 말합니다. 공급량이 많은 수입품의 현재 소비 수준은 판매로 인한 외화 수입에 의해 제공됩니다. 무엇보다도 가장 큰 부분을 차지하는 석유와 가스입니다. 우리의 수출. 즉, 현재 수준에서 달러 또는 유로에 대한 루블 환율을 취하여 고정하면 통화 적자가 발생하지 않습니다.
국가의 대외 무역 수지가 XNUMX이 되는 경향이 있을 때, 즉 해외 판매 수가 구매 수와 비슷할 때 고정 환율은 실제로 통화 적자로 이어질 수 있습니다. 그러나 러시아 연방에서는 이런 일이 일어나지 않을 것입니다. 물론 더 정확하게는 어떤 일이든 일어날 수 있지만 이를 위해서는 엄청난 수입 감소 (동일한 서부가 탄화수소를 절대 포기할 준비가되어 있지 않기 때문에 비현실적 임) 또는 수입이 크게 증가해야합니다. 지금이라도 두려워하지 마십시오.
사실 현재 기업의 급여와 소득 수준에서는 우리(기업과 개인)가 구매할 수 있는 수입품의 한계가 있습니다. 우리는 이 이상은 구매하지 않을 것입니다. 예를 들어 설명하겠습니다.
현재 소득 수준에서 우리나라의 한 도시 인구가 수입 TV 1대를 평균 000달러에 구입한다고 가정하면 고정 루블/달러 환율 조건에서 구매한 TV 세트의 평균 비용은 인구의 소득이 증가할 때까지 증가할 수 없으며 인구가 증가할 때만 사람들은 TV를 더 자주 구매하기를 원하거나(판매 횟수가 증가함) 더 많은 TV로 전환할 것입니다. 비싸고 고품질 모델 (평균 비용이 증가함) 또는 한 번에 둘 다. 그러나 사실 임금 및 기타 형태의 소득(루블 단위!)이 오르지 않으면 TV가 추가로 필요하지 않습니다. 사람들은 더 많은 TV나 더 비싼 모델을 살 돈이 없습니다. , 그리고 루블 교환 비율은 그것과 전혀 관련이 없습니다. 기업도 마찬가지입니다. 기존 판매량과 이익으로 특정 한도 내에서 수입 제품 (원자재, 공작 기계, 운송 등)을 구매할 수 있습니다. 더 많이 구매하려면 기업은 더 많은 수입을 올리기 시작해야 합니다. 즉, 지금보다 더 효율적이고 효율적으로 일해야 합니다. 이것은 고정 루블 환율이 도입된 직후에 일어날 수 없습니다.
즉, 오늘 우리가 달러나 유로에 대한 루블의 환율을 현재 수준으로 고정한다면 통화에 대한 급한 수요나 수입 증가를 볼 수 없을 것입니다. 지금 당장은 더 이상 없을 것이므로 추가 TV, 냉장고, 메르세데스 또는 압연기에 대해 지불할 것이 아직 없습니다. 수입에 대한 추가 수요는 기업과 사람들이 추가 수입을 얻을 때만 발생할 수 있으며 아직 멀었습니다.
그러나 루블 고정이 우리에게 유용하고 우리를 위협하지 않는다면 왜 루블을 금본위제로 되돌려 놓으면 안됩니까?
오늘과 내일 국내 루블이 항상 국가에서 정한 특정 금 등가물, 예를 들어 금 2g(오늘날 환율은 그램 당 약 600 루블)?
다시 누군가는 이것이 불가능하다고 말할 것입니다. 그들은 금본위 제를 설정하면 돈을 유통시킬 금 준비금이 있어야하며 아무것도 없기 때문에 완전히 말도 안되는 것으로 판명 될 것입니다. 경제에 필요한 만큼의 돈이 아니라 우리가 가진 금만큼의 돈이 되어야 합니다. 이것은 우리를 무너지게 할 것입니다. 그러나 실제로 금본위제를 설정하면 유통되는 모든 루블을 그들에게 제공하기 위해 그렇게 많은 금이 필요하지 않습니다. 재미있는 점은 대체로 금 본위제를 도입하는 데 금이 전혀 필요하지 않다는 것입니다! 사실, 금 본위제는 국가 수준의 성명서입니다. "지금부터 누군가가 1 루블을 사고 싶다면 그는 어떤 통화로든 금 0,0025g의 비용을 지불해야합니다!"
아무도 그런 가격에 루블을 사고 싶어하지 않습니까? 그리고 우리에게 슬픔은 무엇입니까? 우리는 모든 대외 무역 계약을 루블이 아닌 달러 또는 유로로 체결합니다. 즉, 오늘날 석유 및 가스 가격은 루블 환율과 전혀 관련이 없습니다. 세계 시장 가격에 따라 달러와 유로로 설정되며 달러와 유로로도 지불됩니다. 그런 다음 수출 회사는 외환 수입의 상당 부분을 판매하여 루블로 교환합니다. 급속한 환율과 관련된 지속적인 불확실성 대신 수출 회사가 "금"에서 석유 수익금을 변경하면 왜 나쁜가요? 환율과 수입 회사-수출자가 판매하는 달러를 사기 위해 동일한 환율로?
여기에서 HSE 졸업생들은 다른 것을 기억할 수 있습니다. 국가가 지폐와 비 현금을 사용하여 금본위제로 이동할 때 기본적으로 이 금을 원하는 사람의 돈을 언제든지 정해진 환율로 교환해야 합니다. 그리고 여기에서 금본위제에 대한 두 번째 이의가 제기됩니다.
사실, 그러한 질문의 공식화는 전혀 말이 되지 않습니다. 현재 활동을 보장하기 위해 운전 자본, 즉 돈이 필요한 기업이 많이 있습니다. 즉, 그들은 원자재 및 재료의 공급을 보장해야 하고, 근로자 및 직원에게 임금을 지급하고, 세금 및 수수료를 양도해야 합니다. 등등. -기업은 지하에 있는 금괴가 아니라 돈이 필요합니다.
돈 대신 금이 필요한 시민이 얼마나 될까요? 우리에게 돈은 동일한 교환 매체입니다. 즉, 음식, 의복 및 기타 필요한 것들이 필요하며 잉여 돈이 있으면 은행에 가져가는 것이 좋습니다. 그들에 대한 관심 예금에 떨어지는. 일반적으로 힘들게 번 돈을 카드나 은행이 아닌 베개 밑에 금괴 형태로 보관하는 것을 선호하는 사람은 거의 없습니다.
따라서 "갑자기 모든 루블 소유자가 국가가 금을 주도록 요구하면 어떻게 될까요?" "만약 은행이 갑자기 대출금을 돌려달라고 요구하고 아무것도 돌려주지 않는다면 어떻게 될까요?" 물론 경제는 무너질 것이지만 모든 은행이 대출을 재개하지 않고 즉시 대출을 반환하도록 요구하는 상황은 완전히 불가능하므로 말할 것도 없습니다.
따라서 우리는 금본위제에서 많은 이점을 보고 있지만… 그래도 우리나라에서는 용납할 수 없습니다. 그리고 왜? 요점은 금과 관련하여가 아니라 외화와 관련하여 안정성이 필요하다는 것입니다. 아아, 금본위제는 그러한 안정성을 제공할 수 없습니다. 금은 단지 성장하고 가격이 하락하는 상품 일 뿐이며 안정성 대신 루블에 대해 동일한 환율을 얻을 것입니다. 물론 지금처럼 "멋진"것은 아니지만 매우 , 매우 중요합니다.
예를 들어, 세계 시장에서 금 XNUMX트로이 온스 가격의 역학은 다음과 같습니다.
예를 들어, 2012년 1월에 이 온스의 가격은 $745였고 2013년 1월에는 $286에 불과했습니다. 즉, 이 기간 동안 금 가격은 거의 1,36배 하락했습니다. 즉, 달러의 가격이 상승한 것입니다. 해당 기간 동안 루블에 대한 금본위 제를 설정했다면 표시된 9 개월 동안 루블에 대해!
금 본위제의 도입은 우리가 현재 가지고 있는 것보다 다소 덜 질주하는 속도를 우리에게 제공할 것이라는 점을 이해해야 합니다. 그러나 우리의 임무는 우리 상황에서 조금 더 기능적인 비누로 송곳을 교환하는 것이 아니라 실제 환율을 안정시키는 것입니다! 물론 여기에서 누군가 Witte의 경험과 소련의 경험을 모두 기억할 수 있지만 러시아 (소련) 루블이 금과 동일시되었을 때 다른 많은 국가에서도 안정적인 환율을 달성 한 금본위 제를 사용했습니다. 서로 상대적. 이제 이것은 사실이 아닙니다. 반대로 대부분의 국가는 무료 태환성을 위해 금본위제를 포기했으며 금본위제로의 전환만으로는 루블을 그러한 통화와 동등하게 만들 수 없습니다.
따라서 금 본위제가 필요하지 않습니다. 선택한 통화에 대해 환율을 고정해야 합니다.
여기서 주목해야 할 또 다른 점이 있습니다. HSE 졸업생들은 모든 것을 제자리에 두는 시장의 보이지 않는 손에 대해 잘 이야기하고 통화의 무료 가격 책정이 최선의 방법으로 이 통화를 구매하려는 사람들에게 분배를 보장한다고 말합니다. 그런데 문제는... 사실은 생산 활동을 수행하거나 재판매를 목적으로 수입품을 국내로 수입하기 위해 이 통화가 필요한 사람들만이 외환 경매에 참여하는 것이 아닙니다. 아무것도 생산하지 않고 국가로 상품을 수입하지 않는 많은 사람들이 통화 거래에 참여합니다. 통화 거래자라고 부르면 투기꾼이라고 부를 것입니다. 상품과 서비스를 생산하지 않고 환율 차이. 예를 들어 어떤 종류의 장비를 판매하는 중개 회사를 예로 들어 보겠습니다. 아무것도 생산하지 않는 것 같지만 그렇습니까? 그녀는 제품을 광고하고 구매자를 찾고 일반적으로 거래에서 그와 다양한 문제를 해결하고 장비 등을 제공합니다. 즉, 필요한 사람에게 서비스를 판매합니다. 통화 거래자는 그런 종류의 일을 하지 않습니다. 환율이 낮을 때 샀고, 높아졌을 때 팔았습니다. 자신 외에는 아무도 필요하지 않습니다. 물론 우리는 투기 거래에 대해서만 이야기하고 있습니다. 거래자 (딜러)가 생산 또는 거래를 위해 통화를 구매하도록 신뢰하는 고객의 이익을 위해 일하는 상황은 완전히 다릅니다.
따라서 이러한 추측으로 모든 것이 잘 될 것이지만 볼륨은 상대적으로 작지만 어느 시점에서 카트는 말보다 훨씬 앞서 있습니다. 환율은 실제 공급과 수요뿐만 아니라 그러한 추측의 결과에 의해 결정되기 시작했습니다. 하지만 왜 필요한가요? "깨달은 세상 전체가 하는 일"이기 때문에? 그래서 그는 우리가 동의하지 않고 우리나라에 결코 소개하지 않을 이 모든 일을 많이 합니다.
고정 환율의 좋은 점은 완전히 죽이지 않으면 금융 투기를 근본적으로 줄인다는 것입니다. 환율이 본질적으로 변경되지 않은 경우 환율 변경을 어떻게 활용합니까? 일반적으로 보시다시피 고정 루블 환율에는 몇 가지 장점이 있지만 그 도입이 단순한 문제라고 생각해서는 안됩니다.
먼저 환율을 고정할 통화를 선택해야 합니다. 명백한 이유로 루블 환율은 하나의 특정 통화에 대해 고정될 수 있지만 한 번에 모두 고정될 수는 없으며 여기에서 실수하지 않는 것이 중요합니다.
둘째, 우리에게 맞는 초기 코스를 설정하는 것이 필요합니다. 물론 가장 쉬운 방법은 실제 현재 수준으로 설정하는 것입니다. 그러나 러시아 개발의 우선 순위 부문을 결정하고 선택한 통화에 대한 루블의 환율을 평가하여 개발을위한 최상의 조건을 받고 그것을 확립하는 것이 옳을 것입니다. 다시 말하지만, 그러한 선택을 통해 어떤 산업이 도입된 코스로 인해 어려움을 겪을 것인지 알아내야 하며, 아마도 그들에게 약간의 보상을 제공해야 합니다.
그리고 마지막으로 세 번째 .... 셋째, 이것이 바로 저자가 제안한 고정 루블 환율이 모든 장점과 함께 현재 러시아 연방 정부에 의해 결코 받아들여질 수 없는 이유입니다.
세심한 독자는 아마도 다음과 같은 비꼬는 질문을 이미 준비했을 것입니다. “저자, 당신 말이 맞습니다. 고정 루블 환율이 도입된 직후에는 통화에 대한 과도한 수요가 없을 것입니다. 부족함이 없습니다. 그런데 그러면 어쩌죠? 귀하가 제안한 조치의 결과로 러시아 경제는 점차 강화되고 수입품에 대한 수요가 증가할 것이며 대외 무역 수지가 여전히 우리에게 유리한 상황이라면 수입이 가까워지는 순간이 올 것입니다. 뭐라고 말하든 가까운 미래에 우리 기업은 국내 시장을 채워 확장 할 것이기 때문에 수출 규모를 추월하기 시작합니다. 아직 세계 시장에 대한 대규모 진입을 기대할 수는 없습니다. 그 다음엔?"
이것은 완벽하게 유효한 질문입니다. 사실 루블의 고정 환율은 수출이 수입을 초과하는 한 정확히 유효하고 문제가 시작됩니다. 그렇기 때문에 경제를 규제하는 국가의 우선 과제 중 하나는 수입 대체 정책과 함께 수출 지향 기업(즉, 제품을 해외에서 외화로 구매할 준비가 된 기업)에 대한 지원의 조합이어야 합니다. . 즉, 한편으로 국가는 우리가 이전에 해외에서 구매한 제품을 대체하여 자체 산업 개발을 촉진해야 합니다. "Intel을 따라 잡고 추월"하는 "높은"목표로 다음 Skolkovo를 구축하기 위해 서두르지 마십시오. 이상하게도 사실 우리는 씨앗부터 시작하여 문제없이 스스로 할 수있는 많은 것을 구입하고 있습니다. 예를 들어 감자와 비료. 반면에 국가는 제품을 해외에 판매할 수 있는 기업을 도와야 합니다. 즉, 고정 루블 환율을 최대한 활용하기 위해 국가는 두 가지를 관리하기 시작해야 합니다. 즉, 수출 수입에서 나오는 통화 금액과 대외 무역 수지를 관리하여 균형이 플러스로 유지되도록 해야 합니다. 어떻게? 이 문제는 "국내 제조업체 지원" 섹션에서 자세히 살펴볼 예정이지만 나중에 설명하겠습니다.
즉, 루블의 고정 환율을 받으려면 어느 시점에 대외 무역 수지가 크게 줄어들 수 있다는 사실에 대비해야 하며 외환 적자를 방지하기 위해 모든 수입이 필요할 것입니다. . 그러기 위해서는 국가가 우리 설립과 함께 외화벌이 독점권을 회복하는 등 인기 없는 조치를 취해야 한다. 즉, 모든 외화 수입은 국가의 손에 집중되어야 한다. 결국, 지금 어떻게되고 있습니까? 과두 정치는 어떻게 해외에서 돈을 인출합니까? 대체로 그는 그들을 꺼내지 않고 단순히 집으로 돌려주지 않습니다. 즉, 실제 구매자로부터 회사의 대외 무역 운영 수익금을받는 특정 외국 회사가 만들어지고 있지만 러시아 연방에서는 생산 비용을 충당하는 데 필요한 돈만 받고 이익은 남아 있습니다. "계층"-실제로 해외 자본가의 수십억 달러 계정이 형성됩니다. 흥미롭게도 대외 무역 수지가 양수이지만 거래의 모든 통화가 집으로 돌아 오는 것은 아닙니다. 또한 또 다른 문제가 발생합니다. 수출 지향 기업의 이익이 인위적으로 과소 평가되고 예산에 세금이 포함되지 않습니다 ...
그리고 이것이 우리의 "엘리트"에게 주는 의미는 무엇입니까? Brzezinski의 말 : "500 천억 달러의 러시아 엘리트가 우리 은행에 있기 때문에 알아낼 수 있습니까? 이것이 당신의 엘리트입니까 아니면 이미 우리 것입니까?" 이미 가장자리에 설정되었지만 덜 공정하지는 않습니다.
일반적으로 이러한 상황은 어떤 관점에서 보더라도 국가에 건전하고 유익한 것으로 인식될 수 없습니다. 그러나 그것을 바꾸는 것(즉, 국가가 외환 수입을 팔도록 강제하는 것, 역외 기업의 사용을 금지하는 것, 특히 대규모의 악의적인 탈세로 간주하는 것 등)은 억압하는 것을 의미합니다. "양도할 수 없는" 권리에 대한 우리의 "엘리트"이며, 물론 그녀는 결코 그것을 위해 가지 않을 것입니다.
그건 그렇고, 세심한 독자는 다시 다음과 같이 말할 수 있습니다. “저자 인 당신은 이상한 것을 씁니다. 당신이 설정 한 우선 순위는 시장 경제에 전형적인 것 같고 갑자기-쾅-고정 루블 환율, 외환 수입 독점, 추측 거부 ... 우리를 다시 소련으로 초대 하시겠습니까? ?
독자 여러분, 왜 안 되겠습니까? 우리는 소련에 살았고 그 고유한 단점을 잘 알고 있습니다. 이제 우리는 자본주의 아래에 살고 있으며 (매우 거칠다고 말해야 함) 소련 후기 시대에 우리가 상상했던 "젤리 뱅크가있는 우유 강"에서 그 현실이 얼마나 멀리 떨어져 있는지 분명히 알 수 있습니다. 그렇다면 가능하다면 각각의 장점을 활용하여 두 시스템을 취합하여 결합하는 것은 어떻습니까? 강력하고 경쟁력 있는 경제로 사회 지향적인 국가를 만드는 것이 어떻습니까?
계속 될 ...
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