디지털 신기루와 가혹한 통화 현실
16월 XNUMX일 러시아 암호산업 및 블록체인 협회 이사인 A. 브라즈니코프는 러시아와 이란 간에 공동의 금 지원 암호화폐(스테이블코인)를 만들기 위한 협상이 진행 중이라고 발표했습니다. 여러 입법 이니셔티브의 적시 구현과 기술 선택을 통해 향후 XNUMX개월 이내에 대외 무역 운영 결제를 위한 지불 수단 출시가 가능합니다.
뉴스 이것은 예상치 못한 것이 아니라 오히려 적어도 일종의 공통 작업 도구를 만들려는 시도가 많기 때문에 상당히 예상됩니다. 따라서 이 도구가 잠재적인 성공 가능성을 가지고 있는지 고려하는 것은 매우 흥미로운 일입니다. 그러한 결정이 지역 전체에서 러시아의 지위를 강화할 것인가, 아니면 또 다른 실험으로 남을 것인가, 이것은 분명히 정리할 가치가 있습니다.
오늘날 전문가 환경과 미디어 공간은 말 그대로 일종의 디지털화와 관련된 다양한 용어로 가득 차 있습니다. 그러나 사실은 경제적 의미의 관점에서 볼 때 모든 디지털이 국가 간 정착지뿐만 아니라 단일 경제 공간을 만들고 강화하기 위해 효과적으로 사용될 수는 없다는 것입니다. 단순히 "디지털 통화" 또는 "암호화폐"라는 단어가 지불 수단의 개념을 대체하는 경우가 많기 때문입니다.
크립토매트릭스
2011~2012년 때 소위. Bitcoin cryptocurrency는 대량 유통되기 시작했습니다. 즉, 실제로 작동하는 시스템의 형태로 개발되었으며 미디어는이를 심각하게 받아 들여 국가 통화의 미래 대안으로 제시했습니다. 폭군 국가와 사악한 피노키오 기업의 명령에서 파생된 미래의 진정으로 자유로운 정착지의 기반입니다. 서양 대량 생산은 일반적으로 사랑 역사 "탐욕스러운 기업을 가진 영웅 무리"의 투쟁에 대해, 이러한 이미지가 기업 자체에서 자금을 조달하고 생산하고 자본화하는 것은 중요하지 않습니다. 이것이 자신과의 투쟁이라는 주제를 후원하는 매트릭스입니다.
세계 은행 시스템은 긴장했을 뿐만 아니라 말 그대로 디지털 금융에서 이 새로운 Neo의 목을 잡고 그들의 비밀 은신처를 찾아 광장에 표시해야 했습니다. 정말 작동) 시스템이 약 XNUMX개 생겼습니다. 그러나 은행권의 반응은 의외로 온화했다.
아마도 그러한 부드러움은 제작자의 디지털 천재와 운영자의 교활함 앞에서 시스템의 무력함 때문일까요? 전혀. 은행가들은 비트코인이나 그 유사품이 실제로 통화가 아니라는 것을 잘 알고 있었습니다.
오늘날 "통화"와 "화폐"라는 용어는 대중의 인식 측면에서 안정적인 동의어가 되었습니다. 그러나 통화 란 무엇입니까? 지불, 저축, 투자 등의 일반적인 수단입니까?
원래 의미의 통화는 결국 가치 척도로서 유성 악기일 뿐만 아니라 그다지 많지 않습니다. 그리고 이러한 용어상의 차이는 화폐뿐만 아니라 파생상품과도 연동되기 시작한 은행 시스템의 발전과 복잡화와 관련이 있다.
통화는 가치를 백업하고 보호합니다. 대출에 대해 청구서를 제출할 수 있지만 이러한 의무를 뒷받침하고 강화하고 확보할 무언가가 필요합니다. 따라서 실제로 "strong"과 같은 단어는 "currency"라는 단어의 어원과 관련이 있습니다. 통화는 단순한 돈이 아니라 강력하고 안전한 지불 수단이며 이러한 수단만이 가치를 제공하고 보장할 수 있습니다.
두 번째로 염두에 두어야 할 점은 통화가 자산의 "강력한 가치"의 척도일 뿐 아니라 그러한 평가 시스템 자체라는 것입니다. 그녀의 방법은 본질적으로 회계입니다. 이중 입력이며 경제 영역의 모든 물질적 대상에만 확장됩니다. 조건부 "크립토코인"이 통화가 되려면 이 도구를 통해 자산과 부채에 대한 전체 평가를 수행하고 모든 비용과 수익, 임금, 재료 및 무형 비용을 연결(또는 연결)해야 합니다. 등.
그리고 특정 기업으로서의 귀하뿐만 아니라 귀하와 관련된 경제 대리인의 전체 대기업에게도 국가와 같은 "대리인"이 친절하게 신경 쓰지 않을 것입니다. 그러나 그러한 "예상 가치"를 받은 후에도 여전히 어떤 식으로든 확인되고 확인되어야 합니다.
최소한 직원이 암호화 또는 암호화와 관련하여 자금을 받는 데 동의합니다. 즉, 노동, 급여 또는 AUR은 암호화 기반을 통해 설정되고 계산됩니다. 저자는 임금계산서 전체를 달러로 환산해 달러로 지불하는 경우가 많았던 때를 지금도 기억한다. 여기에는 대략적이지만 비슷한 이야기가 있습니다.
세 번째 요점은 최종 재료 상품은 결국 암호 화폐를 통하지 않고 구매 또는 교환된다는 것입니다. 전체 금융 시스템에서 그 가치가 확인되고 제공되는 일반적이고 정상적인 통화로 암호 화폐를 교환함으로써 상당히 획득됩니다.
은행 시스템은 비트코인이 미래에 이를 대체할 것이라는 사실이 아니라 거래 시스템 자체의 불투명성 때문에 피해를 입었습니다. 즉, 은행 시스템은 크립트에 대한 조건부 진입을 보고 크립트가 다양한 방식으로 일반 통화로 교환될 때 출구를 관찰하지만 대체 결제 네트워크 내의 흐름을 기록하지 않습니다. 그러나 여기에서도 은행 기계는 배출 제어 메커니즘이 없다는 초기 취약성을 이용하여 털이 많은 손을 발사했습니다.
보면 암호화폐 결제 시스템은 일종의 경매가 이루어지는 자유롭고 비인격적인 플랫폼이다. 계산이 특정 값을 중심으로 변동하는 한 자유 시장 모델에 대한 고전적인 설명과 상당히 일치합니다. 이는 경제학 교과서에서 증권 거래소에 대한 책의 이상입니다. 그러나 몇 명의 정말 큰 플레이어가 정말 중요한 것에 대한 제안과 지불로 거기에 들어가 계산이 실제 시장 가치를 벗어나 수행된다는 데 동의하면 암호화 시스템이 방출과 가격에 과부하가 걸릴 것입니다. 암호 화폐는 엄청난 가치로 증가할 것입니다.
그러한 플레이어 또는 플레이어가 조작을 중지하면 어떻게 될까요? 암호화폐의 가격은 폭락할 것입니다. 그리고 이러한 조작은 그러한 플레이어의 무료 자산이 있는 한 반복될 수 있으며, 우리가 이해하는 바와 같이 제한되지 않습니다. 롤러코스터처럼.
새로 만들어진 모든 Neos와 다른 Morpheuses가 이러한 대체 시스템 자체의 성장을 용인하면서 싸운 것으로 주장되는 기관은 불법적이고 공개적으로 부패한 매출의 상당 부분이이 영역으로 이전되도록 보장했으며 그 후 미국 재무부와 FBI는 암호화폐 거래소 소유자를 쫓았습니다. 그리고 그들은 그들을 따라갑니다. 나는 아주 단단히 말해야합니다. 동시에 전통적인 은행 시스템 자체는 이로 인해 어려움을 겪지 않습니다. 실제 가치는 지하실에서 형성되지 않습니다. 친애하는 독자 여러분, "Satoshi Nakamura" 크립트의 공동 창작자인 Neo가 매트릭스의 에이전트였습니까?
사실, 실제 통화가 아닌 이러한 암호화폐를 주간 결제에 실제로 사용될 수 있고 단일 경제 구역을 형성할 수 있는 도구에서 사전에 분리하기 위해 이 모든 여담이 필요했습니다.
양도 가능한 루블
따라서 대안을 내버려두고 "디지털 통화"와 같은 유행 현상을 고려해 봅시다. 디지털이라는 단어만으로도 패셔너블하지만 디지털 화폐와 일반 화폐의 특별한 차이점은 정확히 무엇일까요? 우리는 SWIFT 시스템에서 러시아와이란의 연결을 끊고 주요 준비 통화의 특파원 서비스를 금지했습니다. 중앙 은행과 주요 은행을 연결하고 고유 코드 및 기타 코드를 지불에 할당하고 교환 시스템을 형성하는 자체 시스템을 만들어 보겠습니다. 특파원 은행. 따라서 그러한 시스템이 있고 작동하기도 하지만 이것은 분명히 "통화 디지털화"가 의미하는 바가 아닙니다.
국가 통화로 비현금 지불하는 이야기는 정확히 동일한 가치 문제에 달려 있습니다. 우리도 이란도 우리 자산의 가치를 이웃 통화로 형성할 수 없습니다. "raw standard" 또는 "gold standard". 세상에 이보다 더 견고한 기초는 없는 것 같습니다.
그러나 골든베이스에 대한 아이디어는 새로운 것이 아닙니다. 또한 그 구현은 기술적으로 그리 복잡하지 않습니다. 그러나 동시에 국가로서 세 가지 질문을 해결해야 합니다. 첫 번째는 전체 통화를 이 기준으로 이전할지 또는 별도의 하위 통화를 형성할지 여부이고 두 번째는 얼굴에 어떤 가중치를 두는가입니다. 세 번째는 이 상품을 금속으로 직접 교환할 수 있는지 또는 주요 통화로 변환하기 위한 청산 메커니즘을 형성할 수 있는지 여부입니다.
그러나 필연적으로 발생할 문제의 얽힘을 해결하는 것보다 이러한 질문을 제기하는 것이 훨씬 쉽습니다. 그리고 여기에서 실제로 작동하는 두 개의 대규모 프로젝트로 전환해야 합니다. 청산 루블을 대체하고 1964년부터 1991년까지 CMEA 국가 간에, 때로는 핀란드와 함께 운영되는 "양도 가능한 루블" 시스템과 유럽 통화 시스템입니다. ECU는 1976년에 유럽의 자본주의 국가에서 기능했으며 나중에 EURO 시스템의 기초가 되었습니다.
이러한 시스템에는 차이점보다 공통점이 훨씬 적습니다. 두 시스템 모두 금 함량이 31,5 루블이었습니다. 금속 교환 없이 트로이 온스당 35 ECU입니다. 두 시스템이 모두 1년대에 형성되었기 때문에 금 함량은 완전히 정당화되었지만 소위 시스템으로의 전환 이후에도 마찬가지였습니다. 자메이카의 "무료 요율" 금 함량 시스템은 이러한 도구를 강화했습니다.
그러나 차이점은 더 크고 깊었습니다. 양도 가능한 루블이 상호 무역 결제 수단으로 사용된 경우 ECU는 참가자의 상호 비율뿐만 아니라 배출량도 계산하는 공식에서 일종의 "기능 연산자"였습니다. 양도 가능한 루블은 참가자 자산의 가치 형성에 직접 참여하지 않았지만 ECU는 그러한 가치를 형성했으며 때로는 여러 제품에 대해 직접적으로 형성했습니다.
따라서 두 상품 모두 본격적인 통화라고 할 수 없습니다. 양도 가능한 루블은 교환의 매개체였으나 가치의 형성과 제공의 수단은 아니었고, ECU는 가치, 심지어 국가 화폐의 발행량까지도 형성하고 제공했지만 유통에 사용되지는 않았다. 동시에 양도 가능한 루블의 범위와 거래량은 지속적으로 증가했습니다. 그럼에도 불구하고 양도 가능한 루블은 CMEA와 함께 사라졌고 ECU는 살아서 EURO 존으로의 전환을 보았습니다.
후기 소비에트 엘리트의 국가 이익에 대한 솔직한 배신을 쓸 가치가 없습니다. CMEA는 원래 지불 단위와 마찬가지로 수요가 많았습니다. 그러나이 요구는 특정한 성격을 가졌습니다.
이 상황을 간략하게 설명하면 CMEA 경제의 급진적 변화와 양도 가능한 루블이 없었다면 본격적인 국제 통화가 될 수 없었을 것이며 CMEA가 붕괴되지 않았다면 "EURO 존"을 만드는 것은 불가능했을 것입니다. ". EURO를 만들려면 소비자 및 시장 범위가 필요했고 CMEA의 기능을 위해서는 본격적인 산업 통합과 상품 및 서비스 생산량의 여러 증가가 필요했습니다. CMEA는 대외 무역이 엄격한 틀에서 캠프와의 상호 작용이라는 사실조차 저장하지 않았습니다.
소련이 한편으로는 동맹국과 무역 파트너에게 에너지 자원에 대한 접근을위한 우대 조건을 제공하고 발전, 에너지 네트워크, 중공업, 공작 기계 제작 등에 투자했을 때 역설적 인 상황이 발생했습니다. "사회주의 진영"의 제품에 대한 시장을 인위적으로 제한했습니다. 그러나 소련 자체의 불만족스러운 수요뿐만 아니라 어떤 식 으로든 모스크바에 의존하는 세계의 다른 국가에서도 자원이 엄청났습니다.
CMEA 회의에서 끊임없이 논의된 것은 자연스러운 역설이었고, 게다가 1988년, 1989년, 심지어 1990년에도 아무도 CMEA를 떠나고 싶어하지 않았습니다. 예, 사실 잠재적으로 거대한 시장을 이들 국가에 남겨 두는 이유는 무엇입니까?
그러나 1990 년 소피아에서 N. Ryzhkov는 CMEA 통화가 더 이상 작동하지 않을 것이라고 우연히 선언했고 계산은 미국 달러로 변환되었으며 CMEA로 무엇을 해야할지 질문이 나올 것입니다. 그는 "원하면 나오십시오. "라고 대답했습니다. 그러나 "커밍아웃"이라는 단어 대신 관료들은 시장을 개방해야 하며 이전에 유럽에서 했던 것과 똑같은 조작을 수행하여 양도 가능한 루블을 국가 통화 문제와 연결하고 양도 가능한 루블에 가격을 설정해야 합니다. 여러 기본 원료에 대해.
이 경우 양도 가능한 루블은 보안, 가치 형성, 배출 및 청산, 투자 및 유통 수단과 같은 기준에 따라 본격적인 통화가 될 것입니다. 따라서 연합은 많은 국가의 통화 시스템과 관련하여 무조건적인 이점을 얻고 그곳에서 소비에트 블록으로의 원자재 수출과 수입을 자극합니다. 80년대 말, 모두가 일반 적자에 대해 불평했지만 문제는 이 적자를 일반 CMEA 시장에서 잠재적으로 얼마나 충당할 수 있느냐입니다. 이것은 소련 자체의 무역을 인위적으로 제한하는 솔직한 기이함을 고려하지 않은 것입니다.
ECU 시스템은 담보가 있고 배출 및 청산에 참여하고 가치를 형성했지만 동시에 유럽 통화 시스템 국가의 시장은 서로에게 개방되었습니다. 유럽은 매우 균형 잡힌 수출과 수입을 가지고 있었지만, CMEA의 붕괴로 인해 단순히 시장을 확보할 때까지 ECU를 유통시키지 않았고 통합 프로세스를 EU 회원 자격이나 입후보로 가져오지 않았습니다. 이 경로에서 "깨달은 유럽"은 베오그라드 폭격을 포함하여 아무것도 경멸하지 않았습니다. 1995년 그들은 유로 창설 결의안을 채택했지만 유고슬라비아 폭격 1999개월 후인 XNUMX년에야 도입했는데 이는 단순한 우연이 아니다.
이 모든 것은 초 국가적 통화를 만들기 위해서는 단순히 통화가되는 것만으로는 충분하지 않다는 것을 암시합니다. 이 기준은 이미 우리가 볼 수 있듯이 다른 디지털 도구를 적어도 5,1 번 발행하는 것이 아니라 국가가 이미 요구하고 있습니다. 예를 들어, 40조 달러(7,6%)의 대외 무역 회전율(EU 국가에 대한 것이 아님) 지표를 갖는 동일한 EU는 60조17,1억 달러(9,2%)의 EU 회원국 간의 회전율로 내부 시장을 형성합니다. GDP 1,03, 92조 달러. EAEU, 중앙아시아 및 이란 국가의 유사한 지표를 살펴보겠습니다. 좋은 GDP 지표는 0,092조 8천억 달러, 대외 무역 회전율(해당 국가 외부)은 XNUMX조 XNUMX천억 달러(XNUMX%), 이들 국가 내 대외 무역 회전율은 XNUMX조 달러(XNUMX%).
초국가적 통화
이 모든 것은 러시아가 어떻게 든 완전히 별도의 극을 구축 할 지역 경제의 상호 연결 수준이 선언적이지 않고 실제 수준임을 분명히 보여줍니다. 왜 이 지역의 국가들이 새로운 통화가 필요한지 의문이 생깁니다. 만약 그렇게 생각한다면, 국부와 배출 비용이 의존할 대리 통화가 아니라 구매할 수 없기 때문입니다. 그것으로 대외 무역의 92%를 판매합니까?
이제 중국이 여전히 달러와 유로라는 두 가지 주요 통화의 그늘에서 일하려고 하는 이유가 분명해졌습니다. 모든 경제력으로 물리적 볼륨 측면에서 세계 점유율은 일반적으로 크지만 특정 플레이어에 비해 매출액의 5-12%에 이릅니다. 그리고 중국은 아직 "위안 지대"가 지금 당장 올 것이라고 우리에게 얼마나 많이 발표하든 상관없이 아직 위안화 결제를 강요하지 않고 있으며 중국은 세계 무역에서 위안화 결제의 1,5%에 계속 만족하고 있습니다.
위안 지역의 경우 중국과의 무역에 대한 대부분의 요구를 충족시키는 지역 자체에 참가자가 없습니다. 대만과의 통일 후 베이징이 이러한 확장을 시작할 가능성이 있지만 현재로서는 조심스럽고 여기에는 여러 가지 이유가 있습니다. 예를 들어 통화를 강화해야 한다는 사실이 항상 유리한 것은 아닙니다.
내일 조건부 "황금 루블"을 도입함으로써 러시아와 주변국의 상황이 어느 정도 바뀔 수 있습니까? 안 돼요.
이 도구를 사용하여 특정 국가와의 무역을 강화할 수 있을까요? 기술적으로는 특히 이란과 러시아 간의 대외 무역이 여전히 ±10억 달러이고 금 보유량이 130억 달러이기 때문에 금 함량을 늘리거나 발행하는 것이 가능합니다. 발행이 가능하지만 은행에서 이 상품을 제시하는 양 당사자가 자연 형태의 금 또는 금속 거래 환율의 국내 통화를 받는 경우에만 작동합니다. 그리고 여기서 또 다른 문제가 모든 플레이어를 기다리고 있습니다.
후속 대외 무역에 순금을 사용하게 될 수 있습니다-확정된 국제 환율로, 그러나 국내 주요 통화로 교환할 때 기본이 제한되어 있다는 사실로 인해 후자의 평가절하로 끝날 것입니다. 이것은 실제로 무엇을 의미합니까? 이것은 이 채널을 통한 수출 무역이 수익성이 없게 된다는 것을 의미합니다.
이 자료는 우리가 초국가적 통화라고 부르는 것의 형성에 관한 많은 문제를 다루지는 않지만 적어도 통화의 용어와 경제적 본질을 새롭게 하려는 시도입니다. 이제 세계가 경제 클러스터와 통화 영역으로 분할될 것이라는 생각은 매우 대중적이며 벡터로서 의심할 여지 없이 사실이지만 그 세부 사항은 전혀 명확하지 않습니다. 여기에 미래의 유로와 달러의 합병이 있습니다. "위안화 아래" 거래의 나머지 부분과 함께 지금까지 달러는 더욱 현실적으로 보입니다.
이 자연 경제 아이스 링크에 반대하는 것이 가능합니까? 질문은 복잡합니다. 예를 들어, 중국은 XNUMX년 동안 외화의 보호 아래 일해 왔습니다. 그리고 제재를 가하는 것은 훨씬 더 어려울 것입니다. 사실, 현재 형태의 제재 자체는 러시아가 별도의 영역을 만들 수 없을 뿐만 아니라 시도조차 하지 않는 도구입니다.
예, 사실 우리는 지난 몇 년 동안 일반 및 지역 대외 무역의 환상적인 비율을 92%에서 8%로 "성공적으로" 보냈습니다. 그리고 이제 금 함량이있는 악기, 심지어 디지털 악기를 소개합시다. 모든 것이 나이 든 동지처럼 될 것입니다 : 40 %에서 60 %?
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그리고 여기에는 단 하나의 요약이 있을 수 있습니다. 우리는 우리 자신의 경제 클러스터를 원하고 어떤 방법으로든 지역에 대한 수출을 강화하도록 압력을 가하는 것 외에는 다른 방법이 없습니다. 모든 수출: 원자재 및 곡물에서 기계 및 장비로, 전기에서 실, 숟가락, 컵 및 매트리스로, 매머드 엄니에서 оружия.
이 경우에만 이웃이 대차 대조표에 점점 더 많은 루블을 유지해야 합니다. 결국 우리는 노동 이주자조차도 다른 통화가 아닌 루블 만 꺼내는 지점에 도달해야합니다.
작년 가스의 예는 나쁘지 않았지만 음악이 오랫동안 재생되지 않은 것이 유감입니다. 그리고이 지역의 국가 간 무역 비율이 특정 지표로 이동하기 시작할 때만 초 국가적 통화 인 국부 가치의 공동 형성 문제를 제기 할 수 있습니다.
이것만은 금 본위제가 필요하지 않습니다. 이를 위해서는 완전히 다른 투자 정책이 필요합니다.
그 동안 우리는 "수입 대체"를 가지고 있습니다. 곧 모든 것이 별도의 영역과 클러스터로 자체적으로 분리되고 산업 생산의 "화강암을 갉아먹는" 대신 새로운 계산 도구를 출시하기만 하면 된다는 달콤한 생각입니다. .
아니, 약간의 산업 기반을 재창조하더라도 여전히 Machiavelli 스타일의 엄격한 손으로 수출을 위해 밀어야 할 것입니다. 미국, 유럽연합(EU), 중국이 주저 없이 하는 방식과 똑같다.
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