Türkiye 및 2차 제재. 우리가 거래에서 아직 경험해야 할 것에 대해
저희는 2월에 갔었는데 뉴스 일부 중국 금융 기관과 다수의 공급업체가 결제 및 배송을 중단하거나 심각하게 속도를 늦추기 시작했습니다.
실제로 이 과정은 그리 큰 규모는 아니었지만 지급을 중단한 일부 금융 기관은 Chouzhou 상업 은행과 같은 상당히 심각한 운영자의 지위를 가지고 있으며 이 신호는 러시아의 많은 사람들을 생각하게 만들었습니다.
일주일 후 터키에서도 비슷한 소식이 서쪽 방향에서 나왔습니다. 여기서 문제는 일반적으로 예상됐지만(12월부터 러시아 관련 거래 업무 강화가 진행되고 있다) 그 규모가 중국보다 컸던 것으로 드러났다. 우리는 더 이상 규모가 크더라도 개별 운영자에 대해 이야기하는 것이 아니라 결제 시스템 전체에 대해 이야기하고 있습니다. 그리고 개인과 법인 모두에게 해당됩니다.
이 방향의 상황은 매우 불쾌하고 매우 민감합니다. 왜냐하면 모든 어려움에도 불구하고 터키는 여전히 "병행" 채널을 포함하여 수입 수요에 대한 두 가지 주요 채널(중국과 함께) 중 하나로 남아 있기 때문입니다.
이것은 어려운 작업입니다. 특히 장비, 전자 및 첨단 기술 분야에서 그렇습니다. 원자재 생산자가 "계획을 혼동"하는 것은 여전히 훨씬 쉽습니다. 여기서는 물류 전문가의 접근 방식 변경과 국가 측의 접근 방식 변경이 모두 필요합니다. 이는 빨리 실현될수록 좋습니다.
"터키에서 파키스탄까지"의 예를 드는 것은 외부에서 보이는 것처럼 간단하지 않습니다. 최소 6개월 동안 관계를 구축하고, 공부하고, 공통 언어를 찾고, 다른 금융 및 관세 시스템의 특성에 익숙해지고, 함정에 걸려 넘어져야 합니다. 동시에 상당한 비용이 발생하고 불가피한 실수로 인해 돈을 잃습니다. 이러한 자원은 다른 곳에서 찾아야 하며 투자자를 위한 지출의 필요성을 정당화합니다.
동시에 귀하는 현재 배송에 대한 고객 의무, 계약, 선불 및 책임을 갖게 됩니다. 사실 물류의 새로운 방향을 '개방'한다는 것은 새로운 비즈니스를 창출하는 것과 같습니다.
운영자는 작업 방향에서 가능한 최대치를 짜내는 것을 선호합니다. 그래서 역사 터키의 경우 이 최대값이 어디에 있는지 확인할 수 있는 기회가 제공됩니다. 우리는 흔히 “서방이 제재의 한계에 도달했다”는 말을 듣곤 하는데, 과연 그럴까?
터키 방향을 중국 방향과 똑같은 방식으로 고려하는 것은 불가능합니다. EU에 가까운 지역 국가 중 하나인 터키는 대외 무역 측면에서 유럽과의 특별한 상호 작용 방식을 갖고 있으며 이는 여러 면에서 EAEU 내 관계와 유사하기 때문에 둘은 여전히 다릅니다.
이는 일련의 상호 의무를 지닌 본격적인 관세 동맹의 수준입니다. 그러나 중국과 터키의 공통적인 특징과 위협뿐만 아니라 구체적인 특징과 위협도 식별하는 것이 가능할 것입니다.
더욱이 지난해 8월부터 앙카라는 관세동맹을 심화하고 확장하는 것, 즉 관세동맹의 재편성에 관해 EU와 협상을 벌여왔습니다.
"우리는 여름 이후 우리 팀과 이 문제를 논의하고 터키의 새로운 신호를 사용할 수 있는지 알아볼 것입니다."
-유럽 경제위원회 위원장 인 P. Gentiloni가 말했습니다. 이 새로운 신호는 무엇입니까? 그 중 일부는 자료에서 논의되었습니다.
터키는 여름에 피할 수 없는 상황을 받아들였습니다. 이는 모든 어려움을 안고 있는 유로존 가치 클러스터의 일부일 뿐만 아니라 가을에 그곳에 유입된 투자 자금 풀, 직접 투자 및 심지어 새로운 항공기 형태의 보너스도 제공합니다. 여름 등에 많은 글이 쓰여진 NATO, "Azovites"는 더 큰 모델의 일부일뿐입니다.
이것은 더 이상 가상의 예측이 아니라 우리 언론의 사실과 대화입니다. 예를 들어 터키는 문제로 인해 잠시 후 유라시아 연합에 거의 가입할 것이라고 말하는 것과 같이 해를 끼칠 뿐입니다.
결국 물류 담당자가 새로운 채널을 구축해야 하는 이유는 무엇입니까? 단지 인내심을 갖고 그것이 들어올 때까지 기다리면서 기존 채널을 최대한 활용하면 됩니다. 이것에 기대지 않고, 비용이 많이 들더라도 새로운 채널을 구축하는 것이 좋습니다.
그러나 터키의 예를 사용하면 EU와 상당한 수준의 무역 및 관세 상호 작용을 하는 국가에서 무엇을 기대할 수 있는지 알 수 있습니다. 결국 EU는 튀니지, 모로코, 알제리 등과 특별 협정 및 체제를 갖추고 있습니다. 간단히 말해서 앙카라가 대부분의 표준을 구현하기 시작하려면 중립 국가 중 첫 번째가 되어야 하기 때문입니다.
그렇다면 12월 이후 운영자들은 부분적으로 그리고 현재 점점 더 많은 문제에 직면해 있습니까? 결제가 수락되거나 전송되지 않습니다.
금융 기관인 은행이 그러한 중지에 대한 권리가 없다고 말하는 것은 불가능합니다. 어떠한 경우에도 거래 주체를 확인하고, 거래 체결이나 체결 조건에 대한 확인을 받고, 금액 및 통화를 확인하고, 수취인과 발송인을 확인해야 합니다.
거래 확인 절차, 또는 "은행 규정 준수"라고도 하는 절차는 주로 금융 기관 자체에서 규제합니다. 게다가, 그러한 정보를 교환하는 시스템도 있습니다.
레바논이나 이스라엘 은행은 예를 들어 헤즈볼라와 같이 귀하가 자금을 조달하고 있다고 갑자기 결정하거나 단순히 이에 대한 의심이 있는 경우 거래 수행을 거부할 수도 있습니다. 어떤 곳에서는 그것이 누구인지, 무엇인지 모른다는 편지만으로 도망갈 수 있지만, 다른 곳에서는 그렇지 않습니다. 이는 자금 세탁 방지 및 테러 방지 프로토콜에 따라 데이터를 교환함으로써 작동합니다.
더욱이 이러한 프로토콜은 국가적이거나 양자간일 수도 있고 FATF("자금 세탁에 관한 금융 조치 태스크 포스")와 같은 시스템 내에서 이루어질 수도 있습니다.
우리는 SWIFT와 비교하여 중국 CIPS 시스템이 제공할 "글로벌 패권"으로부터의 자유에 대해 많은 글을 썼습니다. 그러나 2016년 각서에 따르면 두 시스템은 정보를 교환하고 서로의 리소스를 사용합니다.
이는 은행과 결제 시스템이 "모든 것을 유출한다"는 의미는 아니지만, 데이터 교환이 존재하며, 데이터 교환이 어떻게 발생하는지, 빈도와 깊이는 클라이언트에 거의 좌우되지 않는다는 것을 의미합니다. 이는 데이터 교환의 편의성과 시장 정보의 완전성에 관한 계약입니다.
제재 측면에서는 EU 보안 정책(CFSP)과 악명 높은 OFAC(미국 재무부 해외자산통제국)의 프로토콜을 기반으로 한 기존 프로토콜 및 규정도 있습니다. 여기에는 제재 상품 및 해당 관세 코드, 제재 조직 및 국제 SWIFT 코드, 제재 개인의 직접 목록이 추가됩니다.
이제 다음 계약 및 지불을 확인할 때 업무에서 이러한 모든 프로토콜과 합의에 의존해야 하는 "괜찮은" 은행원이 어떻게 행동해야 하는지 생각해 보겠습니다.
첫째, 그는 사용 가능한 모든 채널을 통해 모든 거래상대방과 제재 대상 회사 및 조직의 교차 정도와 각 체인에서 제재 대상자의 참여 지분을 요청할 의무가 있습니다.
결과적으로 "A", "B", "C" 등의 위험 모델이 구축되며, 대체로 이 체인의 계산 및 분석 기간은 금융 조직 자체에 따라 다릅니다. 제재 대상 개인 및 기업과의 거래(25차에서도)가 XNUMX% 이상 관여한 사실이 어딘가에서 밝혀지면 운영 수행을 거부할 수 있습니다.
동시에 25%가 "표준"이고 사무원과 그의 부서는 자체 평가 시스템을 사용할 수 있습니다. 이 경우 "만일의 경우"가 0%일 수 있고 고객은 여기서 아무것도 할 수 없습니다. "내부 보안 프로토콜"이라는 것을 그에게 설명해야 할 의무도 있습니다.
그러나 이것이 과정의 끝은 아닙니다. 우연이 0%라도 간접적인 위험 징후에 대한 권장 사항도 있습니다.
예를 들어, 터키 공급업체와 협력하는 회사는 이전에 마이크로프로세서를 구매한 적이 없지만 이전에 귤 거래 비용을 지불했던 두바이 사무실에서 구매 비용을 지불하는 것으로 나타났습니다. 또는 마이크로프로세서를 보내는 국가에는 이를 사용하고 이를 기반으로 한 제품을 해외 시장에 판매하는 생산업체가 없습니다. 지금 키르기스스탄이나 몽골에 마이크로프로세서가 필요한 이유는 무엇입니까?
아랍인들이 지불하는 방글라데시에서 구매하는 것 같은데 문제가 무엇입니까? 간접적인 위험이 있습니다. 지느러미 거부 이유. 조직에서는 설명하지 않습니다. 이는 제어 장치의 안전 결정입니다. 위에서 언급한 헤즈볼라와 마찬가지로.
이론적으로 일반 은행은 대외 무역 거래의 세부 사항에 대한 연구에 그다지 관심이 없습니다. 이로 인해 시스템에 부하가 발생하고 운영 횟수, 직원 작업량이 감소하고 현금 및 현금 관리 서비스로 인한 수입 손실이 발생합니다.
그러나 이 경우 OFAC는 은행이 물론 덜 심층적인 분석 방법을 사용할 수 있다는 알림을 단순히 보냅니다. 그러나 OFAC 자체가 전체 체인을 통과하여 은행의 "규정 준수"가 약하고 신뢰할 수 없다고 판단하면, 은행은 상당한 벌금을 받게 될 것입니다. 동시에 체인 자체는 완전히 "백색"일 수 있으며, 승인된 회사와 개인이 체인에 나타나지 않을 수도 있습니다.
따라서 동일한 터키 은행 시스템의 가장 간단한 대답은 단 하나일 수 있습니다. "제재 패키지"의 관세 코드에 관계없이 러시아와의 거래 및 지불의 이론적 연결조차도 가능성을 배제해야 합니다.
이는 특히 이미 12개 이상의 제재 패키지가 있기 때문에 관세 코드에 따라 각 송장과 증명서를 분류하는 것보다 쉽습니다. 그리고 공급 업체와 구매자가 은행에 알려져 있기 때문에 수년간 일해 왔기 때문에 아쉽습니다.
위의 모든 내용은 시스템의 전체 기능 범위와 가능한 더러운 트릭을 고려하지 않습니다. 대체로 제재 이행 문제에서 우리가 관찰한 허점 중 가장 큰 부분은 관료적 구조이기 때문에 이 전체 흐름을 관리할 수 없는 EU 통제 당국과 OFAC의 장점입니다.
저자는 제한된 상품, 회사 및 개인 목록이 포함된 이러한 "패키지"에 제재가 도입될 가능성과 EU 통제 시스템 및 OFAC가 적시에 거래를 처리하는 것이 더 쉽다는 가능성을 완전히 배제하지 않습니다. 그러나 특히 재무 관리 분야의 프로세스 디지털화가 전 세계적으로 매우 적절한 속도로 진행되고 있기 때문에 기반이 개발되고 있습니다. 각 제재 패키지에는 이를 "자동화"하기 위한 일련의 조치도 포함되어 있습니다.
그런 점에서 “100만번의 제재는 소용이 없다”고 말하는 것을 두고 웃어보는 것은 그다지 원시적이지 않다. 물류 전문가들 사이에서도 “시간이 지나면 이 “제재”가 끝날 것”이라는 의견을 접할 수 있습니다.
끝나지 않을 것입니다. 칼을 든 사람은 무사가 아닐지라도 더 이상 자비를 기대할 수 없다는 옛말이 있습니다. 여기에서는 검을 손에 쥐고 있지만 아직 이 단계의 깊이에 대한 완전한 감각이 없는 것 같습니다. 그러나 이 점에 있어서는 틀린 것이 좋을 것입니다.
분명히 우리는 제재 네트워크에 존재하는 구멍이 주로 세 가지 요인의 결과라는 점을 이해해야 합니다.
A) 매출과 이익의 손실을 원하지 않는 판매자의 입장. 이는 지금까지 많은 제조업체가 WTO 협정에 따른 특허 규정을 완전히 이행하지 않았다는 사실을 설명합니다. 그러나 이것이 얼마나 오래 지속될지는 알 수 없으며 여전히 수입업자-구매자가 아닌 판매자와 제조업체의 "탐욕"정도에 달려 있습니다.
B) 금융 부문의 업무를 마비시키지 않기 위해 한꺼번에 많은 요구 사항을 제시할 수 없는 관료주의. 그러나 솔루션과 공급망의 기반은 매달 개발되고 있습니다. 그리고 이 관료주의적 기계에 기대어 “우리는 피곤해요”라고 말해서는 안 됩니다.
B) IMF 구조 수준에서 일부 저항. 후자는 러시아 담론에서는 다소 이례적으로 보이지만 지금까지 국제 준비금 인출과 지불 체인에 대한 철저한 점검을 늦추고 시스템의 불균형을 피하는 것은 IMF입니다. 하지만 이는 다른 두 가지와 마찬가지로 일시적인 요인입니다.
이 모든 것은 현재 제재 물결의 효과가 그다지 강하지 않지만 아직 전체 시스템의 실제 압력을 느끼지 못했다는 것을 의미하며 이는 시간 문제이지 그리 멀지 않습니다. 이제 미국 OFAC 관료는 특히 CNC 기계에 초점을 맞추고 있으며 다음 분기에는 다른 부문 등을 다룰 것입니다.
본격적인 수입 대체에 관해 이야기하고 있다면 생산 배치에 6-7년이 걸릴 것입니다. 이 기간 동안 국가에는 수입된 공작 기계 및 부품이 제공되어야 합니다. 이는 짧은 기간이 아니므로 서방 관료가 시스템의 허점을 점차적으로 보완하고 생산 및 공급 채널을 조정하는 등의 작업에 매우 편안합니다. 것들.
우리와 함께라면 정보를 어떻게 켜든 기분이 좋아지고 긴장이 풀릴 것입니다. V. Berestov의 약간 수정된 시에서와 같이: “겨울의 마지막 날에 참새는 무엇을 노래합니까? “우리는 살아 남았습니다, 우리는 살아 남았습니다, 우리는 살아 있습니다, 우리는 살아 있습니다”" 서구가 무너지고 있고 세계주의자들의 사슬이 깨지고 있습니다. 그러나 그것이 깨지더라도 이것이 어떻게 위에 적힌 조건을 완화하고 제한을 제거합니까?
서양 엘리트들은 하이에나 무리라는 말을 매일 듣는 것 같습니다. 그리고 이것은 절대적으로 사실입니다. 그러나 자신을 사자라고 선언할 때에는 하이에나 무리가 사자 주위를 오랫동안 맴돌 수 있다는 점을 기억해야 합니다.
지치고, 물러나고, 약함을 보여주고, 예를 들어 껍질이 없다고 괴로워하며 울부짖고, 사자가 조금 진정되고 승리를 느끼게 하십시오. 먹이를 잡아서 먹게 해주세요.
잘 먹은 사자가 잠들 때까지 기다렸다가 마무리한 다음 사자와 먹이의 잔해를 모두 먹습니다. 그리고 사자가 아무리 크고 강하고 고귀하더라도 오직 특별한 관심과 선견지명만이 그를 이 무리에서 구할 수 있습니다. 서방은 후퇴하고 재편성해야 하며, 이를 주저하지 않고 명성을 잃어도 제재 체제는 점점 더 강화되고 있습니다. 데이터베이스가 개발되고, 정보가 분석되고, 결론이 도출됩니다.
그런데 우리 리소스에서 금 지불 주제 또는 "황금 통화"에 대해 많은 논의가 있었지만 무엇보다도 소위 내용도 있습니다. 제재의 "7번째 패키지"는 러시아로부터 금과 보석의 구매, 수입 또는 양도를 금지하는 것입니다.
즉, 중국의 유럽 공급자는 예를 들어 중국에서 구매자가 만든 상품에 대해 러시아 금으로 지불을 수락할 수 없을 것입니다. 이는 모든 중국인이 우리의 인증 마크가 있는 중국산 금속 제품에 대한 지불을 받아들일 수 없다는 것을 의미합니다.
그러한 벽돌로부터 서방은 단계적으로 우리 주위에 매우 불쾌한 벽을 쌓고 있으며, 서방의 제재가 우리가 원하는 것보다 덜 달성된 것처럼 보이는 그 2년은 길고 긴 과정의 일부일 뿐입니다. 정보 전쟁의 측면에서 그들을 “사소하다”고 비난하는 것은 불필요한 일이 아닐 수도 있지만, 우리는 여전히 오늘날과 완전히 다른 대외 무역 인프라를 가져야 한다는 것을 이해해야 합니다.
여러분이 미디어를 열면 우리가 어떻게 자신을 강화했는지에 대한 기쁨이 있습니다. 글쎄요, 하지만 질문은 이렇습니다. 우리의 규제 시스템은 "규정 준수" 기능을 갖춘 국내 은행 시스템이 그러한 정보를 외부 세계에 제공하지 않는다는 사실을 보증할 준비가 되어 있습니까? 철근 콘크리트를 사용해야 한다는 보장이 있나요? 그러나 통합 주 법인 등록부에 실제로 공개된 데이터는 어떻습니까? 일부 정보는 별도로 비공개하고 있지만 상당수의 기업이 대외 무역에 종사하거나 협력하고 있습니다.
디지털화는 놀라운 일이지만 미묘한 차이가 있습니다. 외부 세계의 내부 정보를 닫아야합니다. 그렇지 않으면 글로벌 세계 앞에서 속옷을 벗게 될 것입니다. 물류 전문가는 회사 체인을 구축하는 데 1년을 소비하고 리투아니아의 일부 준반대주의자는 앉아서 공개 데이터베이스를 살펴볼 것입니다. 세상은 열려 있습니까 아니면 무엇입니까? 아니면 지금은 창문을 활짝 열어두고 통풍구만 남겨두는 것이 가치가 없을까요?
터키는 EU와의 관세 통합의 새로운 단계가 진행 중이기 때문에 설명된 모든 절차를 먼저 수행해야 하기 때문에 정확하게 이 점에서 중요합니다. 앙카라와 나는 가장 심오한 통합 비즈니스 모델 중 하나를 갖고 있기 때문에 이는 또한 중요합니다. I. Repin의 불멸의 캔버스 "그들은 기대하지 않았습니다"에서와 같이 다시 한 번 나오지 않도록 이것을 이해하는 것이 중요합니다.
제재의 파도에 맞서 우리의 방어력이 얼마나 강한지 궁금해하는 대신, 우리는 여기서 예방적으로 일하고 이 관할권에서 기술 수입을 철회하는 동시에 새로운 물류 채널을 개발해야 합니다. 가능한 것보다 더 많은 것을 터키에서 짜내는 것은 불가능할 것입니다. 그러나 우리가 확실히 얻게 될 것은 투어 비용 지불 문제이기도 합니다. EU는 협상 중인 보조금을 통해 터키의 수입 부족을 단순히 차단할 것이기 때문입니다.
자료에서 논의된 결제 수단과 마찬가지로 중국 은행과 반러시아 제재. 문제의 일부 측면, 대체 체인의 생성은 등록 제도의 복잡성일 뿐만 아니라 여러 국가에서 다단계 재수출에 사용될 미니 생산의 전체 중간 영역을 구축하는 것과 관련이 있습니다. 또한 러시아와의 여러 수준의 관계에서 단일 외부 표시가 없는 방식으로 구축하십시오.
이것은 어려운 작업입니다. 더욱이 원자재 생산자가 "계획을 혼동"하기가 훨씬 쉬운 것은 장비, 전자 및 첨단 기술 분야입니다. 여기서는 물류 전문가의 접근 방식 변경과 국가 측의 접근 방식 변경이 모두 필요합니다. 이는 빨리 실현될수록 좋습니다.
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