달러 라켓
점차적으로, 우리는 비 미국 출신의 특정 은행이나 회사가 미국에서 벌금을 물게된다는 사실을 알게됩니다. 동시에 은행과 회사의 이름이 잘 알려져 있으며 벌금액도 매우 인상적입니다 (때로는 수억 달러). 이것은 세계 경제 생활의 새로운 현상입니다. 전에는 이런 것이 없었습니다. 은행과 회사는 벌금이 부과되었지만 그들이 기반을 둔 국가의 당국에 의해 벌금이 부과되었다. 라켓 조건
일부 전문가들은 오늘날 미국 이외의 (주로 유럽) 은행에 지불해야하는 엄청난 벌금이 미국 대통령이 발표 한 미국 금융 회복 캠페인의 일환이라고 생각합니다. 다른 이들은 벌금이 미국 은행이 유럽 은행과 경쟁하는 새로운 수단이라고 믿고있다. 아직도 다른 사람들은 벌금을 부과하는 메커니즘이 구세계와 전 세계에 대한 미국의 지정 학적 우위를 강화하려는 미국 지배 계급의 글로벌 프로젝트의 일부라고 믿습니다. 오늘은 종종 "라켓"이라고 불리는 다른 버전이 있습니다 ...
한편 11 행사 이후 미국은 돈세탁, 부패, 테러 자금 조달, 탈세, 조직 범죄, 마약 밀매, 사이버 범죄 및 기타 보안 위협에 대처할 수있는 법률을 강력하게 제정하기 시작했습니다. 미국에서 제정 된 새로운 세대의 법률은 예외적 인 성격을 가지고 있음이 주목할 만하다. 즉, 미국에 대한 보안 위협이 외국 은행, 회사 및 미국 이외 지역의 개인의 행위 (금융 거래)로 인해 발생하는 경우에도이 사람들은 법적 책임을 질 수 있습니다. 외국 은행, 회사 및 개인은 벌금 및 기타 유형의 처벌을 내리기 위해 미국 법원에서 수여 할 수 있습니다. 미국에서 비거주자에 대한 벌금에 관한 미국 법원의 판결에 대한 판례법이 오늘 거의 자동으로 도장을 찍습니다. 또한 미국은 위의 위협에 대처하기 위해 다양한 국제 협약을 타국에서 개발하고 서명하기 시작했다. 이러한 협약은 미국 내 비 미국 위반자에게 벌칙을주는 추가적인 논쟁이되고 있습니다.
다른 한편, 미국 이외의 외국 은행, 회사 및 개인의 모든 위반을 추적하기 위해 워싱턴은 수십 년 동안 글로벌 금융 정보 시스템을 창안 해 왔습니다. 이러한 시스템은 이미 "특수 서비스 및 은행의 정보 보호 아래있는 세계"(미국 정부 및 은행의 세계 언론의 눈 밑)라는 저의 기사에서 미국 이외의 미국의 "경기 규칙"위반을 모두 고치기 위해 전세계의 비거주자의 모든 행동을 모니터링 할 수있게 해줍니다. .
이야기 스탠다드 차타드
스탠다드 차타드 - 작년까지 가장 신비로운 은행 중 하나였습니다. 그것은 지난 세기 중반 영국에서 설립되었으며 로스 차일드 제국 내의 은행으로 간주됩니다. 스탠다드 차타드 은행은 Rothschilds와 마찬가지로 2 차 세계 대전 이후에도 계속 그림자를 드러내지 만 운영 규모면에서 가장 큰 유럽 은행 중 하나였습니다. 최근 수년간 90-95 %의 대차 대조표 이익을 얻었으며이 은행은 미국, 영국, 유럽 대륙 이외 지역에서의 영업 활동을 통해 수익을 얻었습니다. 8 월 2012에서 미 금융 기관 (DFS)에 의해 시작된 스캔들로 인해 은행은 "빛을 발해야"했습니다. 그는 스탠다드 차타드가이란 이슬람 공화국을 지원하기위한 불법 거래를 수행했다고 비난했다. DFS에 따르면, 이는 약 1 조 4,000 억 달러에 달하며, 뉴욕 지부의 도움을 받아 영국 시민권 자들과 영국계 중동 은행들간에이 자금이 이전되었다. 게다가 미국 당국에 따르면 스탠다드 차타드는 리비아, 수단, 미얀마의 테러리스트 및 극단주의 단체들과 연관 될 수 있으며 이들은 또한 미국에 의해 부과 된 제재 분야에 속한다. New York Financial Services Authority (DFS 사업부)는 "10이 수년간 거의 그 은행에 대해이란 정부와 계획을 세우고 60 주변의 규제 당국으로부터 250 억의 비밀 거래를 숨겨왔다"고 말했다. 앞서 언급했듯이, 스탠다드 차타드는이란 중앙 은행 (Bank of Iran)과 제재 대상인 Saderat Bank Melli 등이란 금융 고객의 이익을 위해 뉴욕 지사를 통해 자금을 보냈다. 미국. 스캔들의 중심에서 - 자금이이란에서 오지 않았고이 나라에 빠지지 않았지만 스탠다드 차타드의 뉴욕 지점의 도움으로 영국과 중동 은행간에 이동 한이란 사람들의 이익을 위해 이른바 "대중 교통 지불"( "U 턴") . 미국 재무부는 2008 11 월에 제재를 회피하는 데 사용된다는 우려로 그러한 작업을 금지했다. 규제 당국에 따르면 이러한 조치는 미국 금융 시스템 전체에 해를 끼치며 거래자에게 취약하게 만들었다. 무기, 마약 사업 및 테러리스트. 결국 미국 당국은 은행에 $ 667 백만의 벌금을 요구했다. 언론 보도에 따르면, 벌금은 이미 지불되었다.
다른 외국 은행의 "이발"
은행 거래에 대한 통제 시스템은 미국과 서유럽의 은행 간 경쟁에서 중요한 조건이다. 특히 미국 측은 런던시의 은행에 대해 걱정하기 때문에 미국의 특별 서비스를 특별히 눈앞에두고 있습니다. 작년에이란과 협력하여 모든 은행들은 영국 또는 네덜란드계 조상을 가지고있다. 6 월 네덜란드 은행 ING는이란에 대한 제재 체제 위반을 인정하고이란 당국에 대한 제재를 위반 한 데 대해 미국 당국에 수백만 달러의 벌금을 부과하기로 합의했다. 그 당시이 벌금은 제재 위반 전 역사상 가장 컸다.
영국 은행 Barclays PLC는 미국과 영국 당국의 조사가 끝난 후 453 수백만 달러를 지불하기로 동의했다. 영국과 영국 당국은 실제로 은행이 돈세탁에 연루된 예금 및 신용 거래에 심각한 부정 행위를했다고 밝혔다.
2012 여름에 미국 상원이 미국 정보 당국에 따르면 멕시코의 미국 영토 인 멕시코 마약 밀매업자들에게 서비스를 제공 한 영국 은행 HSBC Holding을 인수했다. 이 은행은 또한이란에 대한 제재를 위반했다고 비난 받았다. HSBC는 12 월 2012 초반에 미국 당국에 총 $ 1,92 billion의 벌금을 지불 할 준비가되었다고 발표했다.
2012에서, 은행 간 대출 금리 LIBOR의 조작에 대한 스캔들은 절정에 도달했습니다. 수년간, 가장 큰 유럽인 (첫째, 영국)과 미국 은행이 조작에 관여했습니다. 이러한 조작으로 인해 불법적으로 자신을 풍부하게 할 수있었습니다. LIBOR 사기 사건에 대한 조사는 2008에서 시작되었으며, Barclays와 더불어 스코틀랜드 왕립 은행, Lloyds Banking Group, Citigroup, HSBC, UBS 및 Deutsche Bank와 같은 주요 은행에 영향을 미쳤습니다. Barclays는 책임을 맡을 첫 번째 은행이되었습니다. 작년에 미국, 영국, 스위스 및 기타 유럽 국가의 금융 감독원이 이러한 조작에 대해 일련의 조사를 실시했습니다. 큰 벌금이 은행에 부과되었습니다. 나는이 조작에 대한 벌칙이 유럽보다 훨씬 더 중요하다고 말해야합니다. 따라서 지난해 12 월 LIBOR 금리를 조작 한 스위스 은행 UBS는 1,4 억 스위스 프랑 (1,5 억 달러)의 벌금을 부과 할 것이라고 발표했다.
미국의 FATCA 법과 외국 은행
외국 은행에 대한 심각한 문제는 금년에 FATCA (Foreign Account Tax and Compliance Act)라는 외국 계정 과세에 대한 미국의 법률이 완전히 이행 되었기 때문에 발생할 수 있습니다. 이 법률에 따르면 외국 은행은 미국과 관련된 모든 고객 (시민권 또는 거주 허가)을 미국 세무청에보고하고 운영 및 계좌 잔고에 대한 데이터를 공개해야합니다. 주나 은행이 FATCA의 요건을 준수하기를 거부하면 미국은 미국 출처에서 해당 은행의 모든 소득에 대해 30 이자세를 보류합니다. 따라서 미국 세무 당국은 세계 금융 시스템을 통제합니다. "영주권자"를 포함한 미국인 (시민권 자나 거주자)이 자신의 외국 계좌와 회사에 대해보고하지 않았더라도 이제는 외국 은행이 이에 종사하게됩니다. 미국 이외의 일부 소규모 금융 기관이 미국 고객 서비스를 거부하여 계정에 대한 미국 세금 환급 서비스에 대한보고가 다소 번거로운 절차에 관여하지 않을 수도 있습니다. 그러나 그들은 여전히 미국 세금 서비스와 합의해야하며, 그렇지 않은 경우 미국 고객이없는 경우에도 벌금이 부과됩니다. 따라서 미국 세무 서비스가 과거에 추출해야만했던 미국 납세자에 관한 정보 (적어도 스위스 은행 UBS의 이야기를 기억하십시오)는 외국 은행에 의해 정기적으로 자발적으로 제공 될 것입니다.
3 월 미국 증권 거래 청 (2013)은 전 세계 채무자를 찾아 내고 이들을 보유하고있는 외국 은행으로부터 5 억 달러의 벌금을받을 것으로 예상한다고 발표했다. 우선 인도, 이스라엘, 홍콩, 싱가포르의 은행이 목록에 있습니다. 선례는 미국에서 사업을하지 못했던 스위스 은행 인 Wegelin에 대한 제재였다. 이는 은행 기밀 유지에 의문을 제기하고 FATCA 규칙을 위해 금융 부문을 준비한다고 변호사들은 말한다.
"정부는 해외에서 비밀 계정을 가진 부유 한 미국인을 찾는 노력을 포기하지 않을 것입니다. 특히 조만간 새로운 도구를 갖게 될 것이기 때문입니다."라고 전 IRS 책임자이자 현재 Caplin & Drysdale 변호사 인 Mark Matthew가 말했습니다. 지난 5,5 년 동안 미국 정부는 이미 XNUMX 억 달러의 추가 세금과 벌금을받을 수있었습니다.
미국에서 운영되지 않는 외국 은행에 대한 제재 가능성에 대한 결정은 4 (2013)의 74이었습니다. 스위스의 가장 오래된 민간 은행 인 Wegelin은 조세법 위반으로 미국 당국 1741 백만에 의해 벌금을 부과 받았습니다. Wegelin은 2013 년에 설립되었으며이 나라에서 가장 권위있는 은행 중 하나로 여겨졌습니다. 은행은 미국에 사무소 나 지사가 없었기 때문에 처벌에 대한 위협이 없다고 확신했다. 1 월 2009에서 은행은 세금을 회피 한 미국 고객의 행동에 눈이 멀었다 고 인정했다. 대부분 벌금 지불 즉시, Wegelin은 폐쇄 될 것입니다. 법적 절차로 인해 은행은 실질적으로 업무를 중단하고 고객은 자금을 인출하기 시작했습니다. Wegelin은 4500의 스위스 은행 인 UBS가 당국과 계약을 맺은 후 미국인을위한 주요 탈세 은행이되었습니다. UBS는 은행 기밀을 위반하는 것에 동의했으며 미국 당국에 52 고객의 이름을 부여했습니다 (미국은 780 수천 개의 비거주 계정에 대한 정보를 주장했습니다). 그러나 은행은 100 만 달러의 20을 지불해야했습니다. 또 다른 XNUMX 백만 달러는 고객의 비행으로 인해 은행이 잃어버린 은행 비밀에 관한 법률을 약화시킬 준비가되어 있음을 두려워했다.
달러 라켓의 중심지로 뉴욕
은행뿐만 아니라 경제의 비 금융 부문의 회사들도 미국 당국의 견해에 부합합니다. 여기서 우리는 특정 국가에 대한 미국의 제재 위반뿐만 아니라 타국의 부패 침해와 범죄에 대해서도 이야기 할 수 있습니다. 예를 들어, 2010에서 미 법무부는 Mercedes-Benz를 소유하고있는 Daimler가 러시아를 포함한 22 국가의 관료에게 뇌물을 제공한다고 비난했다. 다임러는 유죄를 인정하고 갚는 것을 선호했다. 독일인들은 미국 정부에 185에게 수백만 달러의 벌금을 지불했습니다. 동시에이 이야기는 미국과 아무 상관이 없었습니다. 회사는 미국 관리들에게 뇌물을주지 않았으며 미국 법을 위반하지 않았습니다.
달러 라켓의 특별한 역할은 뉴욕의 대부분의 미국 은행이 위치하고있는 곳으로, 외국 은행이 특파원 계좌를 개설합니다. 그리고 뉴욕 은행은 뉴욕 연방 준비 은행에 계좌를 유지합니다. 그들이 뭐라 할지라도 뉴욕은 런던이나 도쿄, 프랑크푸르트, 홍콩과 비교할 수없는 세계적인 금융 중심지입니다. 사실, 달러로 표시된 모든 세계 거래 중 사자의 몫은 그것을 통해 전달됩니다. 미국과 아무 관련이없는 사람들도 포함됩니다. 따라서 미국에서 은행을 식별하고 기업을 침해하는 특수한 역할은 2011에 설립 된 뉴욕 주 금융 서비스 당국에 의해 수행됩니다. 이 구조의 직접적인 통제하에 4,5 수천 개의 조직이 있으며 자산의 총 가치는 6,2 조 달러입니다.
법률 회사 인 Goodwin Procter의 David Pitofski는 "거래가 갑자기 시스템 장애로 인해 일본 엔화로 이루어졌지만 달러로 다시 계산되기 때문에 이론적으로 트랜잭션이 미국 관할권에 해당한다는 것을 의미 할 수 있습니다" (http://www.bigness.ru/articles/2012-08-20/usa/136522/). 이 상황은 비 미국계 은행 및 회사가 다른 나라의 통화에 대한 국제 지불을 국제 통화로 바꾸고 지역 결제 시스템을 동시에 만들도록하는 강력한 인센티브입니다. 예를 들어, 러시아, 벨로루시, 카자흐스탄 및 다른 포스트 소비에트 국가들의 참여로 유라시아 통합 그룹을 즉각적으로 창설해야 할 필요성은 의심의 여지가 없다. 이 그룹의 국제 지불은 루블에서 수행 될 수 있습니다. 그리고 모스크바는 뉴욕에 대한 대안으로 지역 금융 센터의 지위를 주장 할 수 있습니다.
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