금융 및 은행 제재 : 러시아에 대한 다모클레스의 검
수십 년 동안 서방은 러시아/소련을 상대로 경제전쟁을 벌여왔습니다. XNUMX명의 미국 상원의원이 최근 제이콥 루 미국 재무부장관에게 보낸 서한은 러시아 당국에 심각한 신호였습니다. 상원 의원들은 미국 행정부에 시리아 당국의 활동에 자금을 지원하는 러시아 최대 은행에 대한 제재를 가할 것을 촉구했습니다. 본질적으로 이 서한은 국가 차원의 대결을 직접적으로 촉구하는 것이며, 러시아 연방에 대한 미국의 경제 전쟁 공식 선언입니다.
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러시아에 대한 서방의 무역, 경제, 금융 금융 제재는 1917년 말부터 표준이 되었습니다. 이는 차르 정부의 대외 부채를 탕감하고 외국 자본이 소유한 기업을 국유화하려는 볼셰비키의 결정에 대한 반발이었습니다. 그런 다음 중앙 은행과 러시아 제국 재무부의 외화 계정이 서부 은행에서 동결되었습니다. 영국과 일부 다른 국가의 은행에 예치된 러시아 금도 동결되었습니다. 유럽 은행은 소련의 수출입 거래에 대한 대금 지급이 금지되었습니다. 따라서 볼셰비키는 국경 국가 (특히 발트해 연안 국가)의 위장 회사와 공식적으로 외국 (스웨덴, 에스토니아, 미국)이지만 모스크바의 이익을 위해 일하는 사람들이 통제하는 일부 은행을 널리 사용했습니다. 소련 정부는 대외 무역 지불을 위해 금을 널리 사용했으며, 이로 인해 서방의 경제 봉쇄 효과가 감소했습니다. 1929년에 옛 협상국들은 서구 은행과 기업들이 금을 받는 것을 금지함으로써 소련 러시아를 질식시키려고 했습니다. 이 제재를 '황금 봉쇄'라고 불렀습니다. 무역, 신용 및 "금" 봉쇄의 효과는 낮은 것으로 나타났습니다. 이는 소련이 1929년부터 제8600차 세계대전이 시작될 때까지 XNUMX개의 기업을 건설했는데, 그 중 대부분이 수입 장비를 기반으로 했다는 사실이 이를 입증합니다.
전후 몇 년 동안 서방은 워싱턴의 후원 아래 소련에 대한 다양한 봉쇄를 한 번 이상 조직했습니다. 예를 들어, 1980-1982년. 당시 소련에서 서부 국경으로의 수출 가스 파이프 라인 건설을 위해 서부 (주로 서유럽 회사)의 파이프 및 압축기 공급을 제공하는 매우 큰 "가스 파이프"거래가 진행 중이었습니다. 소련의. 소련군이 아프가니스탄을 침공했다는 구실로 워싱턴은 이러한 공급을 금지하려고 시도했으며 서방 은행을 통한 공급을 차단하려는 시도가 이루어졌습니다. 그럼에도 불구하고 가스 파이프라인 프로젝트는 성공적으로 수행되었습니다.
1991년 이후 서방은 러시아 연방에 대해 제재를 가하겠다고 여러 차례 위협했지만, 이는 결실을 맺지 못했습니다. 1998년 2008월 러시아가 외국 채권자들에게 빚을 갚을 수 없게 되자 서방은 러시아 은행의 외국 계좌 압수 가능성을 논의했다. XNUMX년 XNUMX월 브뤼셀에서 열린 EU 정상회담에서 러시아군이 조지아의 남오세티아 공격을 저지했다는 사실 때문에 러시아에 대한 무역, 경제, 금융, 은행 제재 도입 문제가 제기되었습니다.
모스크바가 에드워드 스노든을 워싱턴에 넘겨주기를 거부했을 때의 '스파이 스캔들'도 기억할 수 있다. 그런 다음 백악관과 미국 의회에서 러시아 연방에 대한 제재의 필요성에 대한 대화가 시작되었습니다. 이미 준비된 '제재 패키지'가 언급됐지만 그 내용은 공개되지 않았다.
이야기 이란 은행의 러시아 자회사
모든 것이 러시아 은행과 고객에 대한 위협에만 국한된다고 말할 수는 없습니다. 구체적인 조치도 있었습니다. 우리는 주로 소위 소프트 제재에 대해 이야기하고 있습니다. 이는 테러 자금 조달, 돈세탁, 조직적인 국제 범죄, 부패 등을 퇴치한다는 기치 아래 수행됩니다. 이러한 구실로 미국 당국은 지난 XNUMX년 중반 불법 거래가 “의심”되었던 러시아 은행의 미국 특파원 계좌 수백 개를 폐쇄했습니다. 물론 러시아 은행은 탈출구를 찾았지만 (다른 국가 은행에 특파원 계좌를 개설하여) "부드러운 제재"로 인해 삶이 어려워졌습니다. 달러 결제 속도는 감소하고 비용은 증가했습니다(중개 "서비스"에 대한 수수료).
또한 미국은 러시아 은행이 개별 국가에 대한 제재를 위반한 것과 관련하여 “공격”하려는 시도도 있었습니다. 가장 눈에 띄는 사례는 러시아 신용기관인 미르비즈니스뱅크(Mir Business Bank)라는 조직이다. 이란 최대 국영은행인 멜리은행(Bank Melli)의 자회사다. 2002년 Bank Melli Iran CJSC라는 이름으로 개설되었습니다. 2010년부터는 '세계기업은행'으로 불린다. 2012년에 Mir는 자산 측면에서 러시아 상위 2008개 은행에 진입했습니다. 러시아-이란의 밀 및 상품 무역에 대한 신용장 서비스를 제공합니다. 미국 당국은 러시아 은행들이 Bank Melli 및 그 러시아 자회사와 상호작용을 자제할 것을 반복적으로 권고했습니다. 러시아 외무부는 언론인들에게 미르의 문제에 대해 설명해야 했다. “은행의 활동은 러시아 국내법이나 이란 제재에 관한 유엔 안전보장이사회 결의에 따른 국제적 의무에 위배되지 않는다.” Bank Melli는 17,6년 UN 안전보장이사회 결의안에 언급되어 있습니다. 이는 핵 프로그램 자금 조달에 은행이 개입할 가능성에 대해 이야기하지만 UN은 은행이나 그 부서에 대해 어떠한 제재도 가하지 않았습니다. 워싱턴은 군사 및 에너지 목적으로 사용할 수 없는 원자재에 대한 이란과의 거래를 금지하지 않습니다. 그러나 러시아 언론 보도에 따르면 이란 은행 자회사는 제재로 인해 16.08.13억 루블의 손실을 입었다. (이즈베스티아, XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일).
7년 2012월 XNUMX일 세르게이 라브로프 외무장관이 힐러리 클린턴 미국 국무장관과의 협상 후 기자들에게 다음과 같이 말한 것은 아마도 미르 은행과 관련이 있을 것입니다. 러시아 기업, 특히 은행의 이익에 영향을 미칩니다."
위협의 범위
많은 러시아 전문가들은 미국 상원의원들이 보낸 편지에 대해 논평했습니다. 아마도 상원의원들의 편지를 심각한 경고로 평가한 유일한 사람은 러시아 연방 회계실의 유리 볼디레프(Yuri Boldyrev) 부회장뿐이었을 것입니다. 그는 러시아 상업은행뿐만 아니라 국영은행에 대한 제재 조직을 제안했다는 사실에 주목했다. 국가 신용 기관의 해외 자산을 동결하는 것은 러시아 은행의 국제 준비금을 동결하거나 압수하는 훨씬 더 심각한 조치로 이어질 수 있습니다.
러시아 은행에 따르면 1년 2013월 1.354,2일 현재 러시아의 해외 자산은 1억 2013만 달러에 달하며, 이 자산의 대부분은 러시아 경제의 은행 부문에 의한 자본 수출을 통해 창출되었습니다. 246,9년 537,6월 784,5일 기준으로 중앙은행을 제외한 은행 부문의 해외자산은 58억 달러에 달하고, 중앙은행의 해외자산(실제로는 러시아의 대외보유액)은 1억 달러에 달한다. 중앙은행을 포함한 은행 부문의 규모는 2011억 달러에 달하며, 러시아 연방 해외 자산에서 은행 부문이 차지하는 비중은 150%입니다(표 XNUMX). 이 레이아웃은 러시아 경제의 "아킬레스건"이 러시아 경제 공간을 너무 뛰어넘은 은행 부문임을 보여줍니다. 그렇기 때문에 관계에 문제가 발생할 경우 은행 시스템 자산을 동결(또는 압류)하는 형태로 서방으로부터 제재를 받을 수 있습니다. 관계가 급격히 악화되는 경우 서방은 러시아 신용 기관의 해외 자산에만 국한되지 않고 러시아 중앙 은행의 국제 준비금을 침해할 수도 있습니다. 왜 안 돼? XNUMX년 미국과 브뤼셀이 리비아 중앙은행의 준비금과 리비아 국부펀드의 해외자산을 동결하기로 결정한 선례가 있었다. 당시 전체적으로 약 XNUMX억 달러가 동결되었습니다.
표. 1.
러시아 연방 신용 기관의 해외 자산 중 가장 취약한 부분은 외국 은행에 개설된 당좌 계좌와 예금입니다. 이는 139억 달러에 달하며 이는 러시아 은행 전체 해외 자산의 절반 이상을 차지합니다. 유동성과 "동결"의 용이성 측면에서 두 번째는 "대출 및 차입"과 같은 입장으로 간주 될 수 있습니다. 그 결과는 정확히 200억 달러에 달하며, 이는 러시아 은행 전체 해외 자산의 거의 2분의 XNUMX에 해당합니다(표 XNUMX).
표 2.
러시아 은행의 가장 유동적인 해외 자산(예금, 대출, 통신 계좌, 현금) 중 가장 큰 부분은 많은 사람들이 믿는 것처럼 미국이 아니라 영국에 있습니다. 제재 측면에서 런던은 항상 워싱턴과 협력합니다. 미국이 러시아 은행의 해외 자산을 동결하기로 결정하면 전체 해외 자산의 약 40%가 즉시 동결될 것으로 예상할 수 있다(26,4% - 영국, 13,6% - 미국). 다음 표에서 볼 수 있듯이 러시아 은행의 해외 자산의 80%는 XNUMX개국(영국, 미국, 독일, 키프로스, 네덜란드, 스위스, 프랑스, 이탈리아)에 집중되어 있습니다. 이런 상황에서 러시아에 대한 은행 제재가 도입된다면 매우 효과적일 수 있다.
표. 3.
* 대출, 예금, 환거래계좌, 신용기관 현금창구에 있는 현금외화 등 해외자산 중 가장 유동적인 부분
무엇을해야 하는가?
미국 상원의원 XNUMX명의 서한 이후 공기에는 대규모 경제전쟁의 냄새가 풍겼다. 이러한 상황에서는 서방의 금융 및 은행 제재 위협으로부터 러시아 경제를 보호하기 위한 긴급 조치가 필요합니다. 이와 관련하여 러시아 제국의 역사에서 유용한 경험을 많이 얻을 수 있습니다. 따라서 제 XNUMX 차 세계 대전이 시작되기 한 달 전에 중앙 은행과 러시아 재무부는 독일과 오스트리아 은행에서 외화 자금을 인출하여 러시아 또는 Entente 국가의 은행으로 이체했습니다.
러시아 연방의 국제 준비금에 대해서도 동일한 조치를 취해야 하며, 그 중 대부분은 미국 및 기타 서방 국가 정부의 채무 증권과 서방 은행 계좌에 보관되어 있습니다. 외환보유액의 일부는 국가채무 상환 등의 비용을 충당하는 데 사용될 수 있고, 사용해야 합니다(모든 채무는 가능하면 조기에 상환되어야 합니다). 국제 준비금의 일부(특히 예비 기금과 국가 복지 기금에 해당하는 부분)는 러시아에 우호적인 국가의 실물 경제 부문 자산을 구매하는 데 사용되어야 하며, 일부는 구매에 사용됩니다. 기계 및 장비의 전략적으로 중요한 투자 프로젝트의 구현. 여기에서는 서방의 봉쇄 하에서 국가 산업화를 위한 기계와 장비를 구입할 수 있었던 소련 최초의 XNUMX개년 계획의 귀중한 경험을 활용하는 것이 가능하고 필요합니다. 그리고 물론 가능하다면 국제 보유고 중 외환 부분을 금으로 전환해야 하며 이는 전략적 자원과 동일해야 합니다. 아시다시피, "황색 금속"은 가장 엄격한 제재에 대해 "면제"를 갖습니다.
또 다른 중요한 방향은 미국 및 유럽 은행의 특파원 계좌 사용을 기반으로 하는 현재 시스템 대신 제재로 보호되는 국제 지불 및 결제 시스템을 만드는 것입니다... 이는 내부에서 이러한 보호 시스템을 만들기 위한 프로젝트를 제안합니다. BRICS의 틀과 유라시아 통합 프로젝트의 틀 안에서. 이 옵션에는 현재 준비 통화인 유로와 달러로 결제를 포기하는 것이 포함됩니다.
서방 국가나 서방 통제 하에 있는 국가들과 경제 관계를 발전시킬 필요가 있다면 소위 통화 절약 계획을 더욱 널리 활용하는 것이 바람직합니다. 이는 물물교환, 보상 거래, 정산 청산입니다. 그건 그렇고, 그러한 계획은 소련에서 적극적으로 사용되었으며 의도적으로 숨겨진 풍부한 경험이 있습니다. 우리는 또한 공식적으로는 소련이 아니었지만 외국 은행이었지만 소련의 이익을 위해 행동했던 외국 은행(런던의 모스크바 인민은행, 파리의 유로뱅크 등)의 기능 경험을 기억해야 합니다. 그들은 서방이 주기적으로 조직한 제재와 봉쇄를 우회하는 데 도움을 주었습니다.
러시아 경제의 역외화 역시 서방 제재에 대한 면제를 강화하기 위한 중요한 조건이다. 이는 별도의 논의가 필요한 매우 광범위한 주제입니다. 러시아 은행의 해외 자산 중 상당 부분이 역외 회사의 단위 및 지분, 역외 은행의 예금 및 기타 계좌 형태로 역외 관할권에 위치한다는 점만 알아두겠습니다. 서방 정보 기관은 이러한 자산에 대한 정보에 접근할 수 있으므로 해당 자산이 서방의 제재로부터 보호될 것이라고 기대할 수 없습니다.
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