은행과 도적
1. 은행 "세탁"조직의 원칙
더러운 돈의 주요 특징은 지폐 형태의 현금이라는 것입니다. 그들의 세탁은 은행의 참여와 참여없이 수행됩니다. 두 번째 옵션은 예를 들어 주택 및 기타 부동산을 현금으로 구입하는 것입니다. 그러나 모든 국가에서 법이 그러한 거래를 허용하는 것은 아닙니다.
금 시장은 자금 세탁에 널리 사용됩니다. 이 금속의 상당한 거래 회전율은 그림자 영역에 남아 있습니다. 이러한 그림자 시장에서 구입한 금은 마피아가 통제하는 금 채굴 및 정제 기업을 통해 백색 귀금속 시장에서 판매됩니다.
많은 국가에서 주식 및 무기명 채권과 같은 익명의 금융 상품이 널리 사용됩니다. 더러운 돈은 그러한 증권을 사서 팔고 은행 계좌에 돈을 모으는 데 사용될 수 있습니다.
은행의 참여로 세탁하는 옵션은 수천만 달러로 측정되는 대량의 경우 주요 옵션입니다. 우선, 마약 도매상은 세탁 서비스를 위해 은행 및 기타 금융 기관에 의존합니다. UNODC(United Nations Office on Drugs and Crime)의 보고서에 따르면 모든 형태의 국경을 넘는 조직 범죄에서 받은 더러운 돈의 총 유통량 중 최소 70%가 금융 기관을 통해 세탁됩니다. 은행 외에도이 기능은 보험 회사, 미국에서 널리 퍼진 "자선"펀드를 포함한 다양한 투자 펀드에서 수행 할 수 있습니다.
이 프로세스의 몇 가지 기능을 살펴보겠습니다.
첫째, 세탁은 종종 다단계이며 자금은 여러 은행 및 기타 금융 기관으로 구성된 체인을 통과합니다. 다단계는 출력에서 돈의 절대적인 "백색도"를 보장하지만 이러한 체계는 추가 비용과 관련이 있습니다.
둘째, 금융 및 은행 부문의 "세탁기"에 들어가기 전에 돈은 일반적으로 다양한 소규모 상업 기관에서 예비 "청소"를 거칩니다. 이들은 레스토랑, 카지노, 엔터테인먼트 센터, 호텔, 영화관 및 현금과 관련된 기타 시설입니다. 이들은 주로 서비스 회사입니다. 서비스 판매를 모방하는 것이 상품 판매를 모방하는 것보다 훨씬 쉽습니다. 현금은 상업적 "세탁" 조직의 은행 계좌로 입금됩니다. 경우에 따라 은행은 여러 페이퍼 컴퍼니가 포함된 세탁 체인의 끝에서 끝납니다. 이러한 각 회사는 돈을 받고 체인의 다음 링크로 이체하기 위해서만 만들어졌습니다.
셋째, 은행 시스템에 더러운 돈을 도입하는 것은 주로 경제 선진국 그룹에 속하지 않는 국가에서 수행됩니다. 후속 단계에서만 돈이 서구의 은행 시스템으로 들어가 백색 경제에 투자됩니다. 많은 세탁 계획에서 역외 지역에 위치한 은행과 회사는 탈세를 보장할 뿐만 아니라 거래의 완전한 기밀성을 보장하는 중요한 역할을 합니다. 역외 구조는 종종 서구 은행과 글로벌 금융 시스템 주변 은행 사이의 중개 링크 역할을 합니다.
선도적인 서구 은행들은 중남미, 서아프리카, 동남아시아 및 러시아에서 지점, 자회사 및 손자손녀로 구성된 광범위한 다국적 네트워크를 구축하고 있습니다. 이러한 다국적 거인들은 새로운 신용 및 자금 시장을 정복하기 위해 확장하고 있는 것으로 간주되지만 그들의 활동 동기는 더러운 자금 세탁으로 거의 언급되지 않습니다. 세계 자본주의 주변 국가에서는 효과적인 금융 및 은행 통제를 수립하는 것이 불가능합니다. 이러한 통제는 최대 은행 및 마약 마피아의 이익과 직접적으로 모순되기 때문입니다.
그의 저서 "Shadow Lords"에서 Misha Glenny는 작은 주 두바이에 있는 미국 "Citibank" 지점에서 더러운 돈의 이동에 대한 통제가 어떻게 조직되어 있는지에 대한 예를 제공합니다. 사실 그것은 단지 통제의 모습을 만들어낼 뿐입니다. 은행은 결코 큰 돈을 거절하지 않습니다. M. Glenni는 경제의 회색 부문에서 주로 활동하는 성공적인 기업가 Ranko Lukich의 이야기를 인용합니다. Lukács가 두바이에 처음 도착하여 두바이에 있는 현지 Citibank 변호사에게 3달러를 송금했을 때 그는 곧 충격을 받았습니다. Lukács에게 플로어를 남겨두자. 나는 그에게 말합니다. 이것은 당신이 상관할 일이 아닙니다. 이것은 저와 제 변호사에게만 해당됩니다. 나는 몹시 놀랐습니다. 어떤 종류의 설문지를 작성해야했고 그제서야 그들은이 형편없는 세 가지를 번역했습니다! 사실, Citibank는 미국 회사입니다.
Sheikh Zayed Avenue에 있는 부동산을 구입하기 위해 에미레이트 항공의 한 은행에 2만 유로를 두 번 이체해야 했을 때 은행에서 전화가 걸려왔습니다. 나는 그들에게 대답합니다 : 이것은 짐바브웨의 담배 농장에서 얻은 이익입니다! 그들은 "OK"라고 말하고 더 이상 질문하지 않습니다. 완료되었습니다! 그들이 내가 돈을 어디서 얻는지 왜 관심을 가져야 합니까? 그들은 너무 많은 질문을 할 것입니다. 여기서는 아무것도 팔지 않을 것입니다!”
2. 프라이빗 뱅킹 - 도둑을 위한 서비스
90년대에 더러운 돈을 세탁하기 위해. 지난 세기의 대규모 서구 은행은 프라이빗 뱅킹 서비스인 프라이빗 뱅킹(PB)을 제공하는 특수 부서를 만들기 시작했습니다. CB 서비스는 백만 달러의 금액을 은행에 예치할 준비가 된 매우 부유한 고객을 위한 서비스입니다. 우선, 이러한 서비스는 더러운 돈을 가진 고객에게 매력적입니다. CB 사업부는 고객들로부터 계좌 관리 및 특별 서비스 제공에 대한 대가로 돈을 받습니다. 이러한 서비스에는 투자, 부동산, 세금, 역외 계정, 자금 이동의 "경로를 은폐"하기 위한 복잡한 계획 개발에 대한 조언이 포함됩니다. B&B 사업부는 일반적으로 고객에게 계좌 코드 이름, 은행 자금을 고객 자금과 병합하고 고객 자금의 움직임을 숨기는 집중 계좌를 제공하고 엄격한 은행 비밀법이 있는 국가에 위치한 역외 사모펀드 회사를 추천합니다. 최근 몇 년 동안 서방 국가의 은행 및 기타 감독 당국은 미국, 서유럽 및 기타 경제적으로 선진국에서 CB 운영에 어느 정도 질서를 부여했습니다. 그러나 세계 자본주의 주변부에서 BW 부서는 여전히 수십억 달러의 더러운 돈이 글로벌 은행 시스템으로 쏟아지는 "구멍"으로 남아 있습니다.
다국적 은행의 지점과 자회사에서 수행되는 CB 외에도 더티 머니는 특파원 계정 시스템을 통해 세탁됩니다. 이러한 계좌를 통해 외국 은행은 지점이나 계열사가 없는 미국과 같은 곳에서 고객(마약상 및 기타 범죄자 포함)에게 서비스를 제공할 수 있습니다. 해외에 등록되어 있고 미국에 있지 않은 은행은 미국에서 돈을 세탁하려는 부유한 범죄자들을 끌어들입니다. 미국의 감시와 높은 지점 비용이 없는 이 은행은 미국 은행에 특파원 계좌를 개설합니다. 따라서 해외 은행(응답자라고 함)과 범죄 고객은 미국 대형 은행(대응 은행이라고 함)에서 제공하는 서비스의 대부분 또는 전부를 받습니다. 2001년, 스캔들 역사 미국 주요 은행의 특파원 계좌를 통한 더러운 돈의 대규모 이체가 미 의회 상원에서 논의의 대상이되었습니다. 언론은 다음과 같이 썼습니다. 상원의원에 따르면 "자금세탁을 통제하기 위한 적절한 시스템이 없다"고 말한 은행들 중 미국에서 가장 큰 12개 은행 중 XNUMX개가 Citibank, JP Morgan Chase, Bank of America 및 First Union으로 이름이 지정되었습니다. 현재 청문회는 특파원 계정을 유지하고 미국 은행을 통과하는 더러운 돈의 세탁과 싸우는 관행에 전념할 것입니다. 씨티은행의 경우 청문회는 최근 은행에서 발생한 수상한 사건에 비추어 특히 중요합니다. 전 세계 어느 은행도 이처럼 광범위한 대표 사무소 네트워크를 보유하고 있지 않습니다. Citibank 경영진과 일부 분석가들은 은행의 대규모 국제 활동이 파렴치한 고객과의 싸움에서 추가적인 문제를 야기한다고 말합니다.
3. 거래처를 통한 세탁
James Petras는 특파원 계정을 통한 자금 세탁에 미국 은행이 관여한 것에 대해 언급하면서 다음과 같이 썼습니다. 범죄 고객을 위해 수십억 달러를 세탁하는 대부분의 역외 은행은 미국에 계좌를 가지고 있습니다. 국제 송금을 전문으로 하는 일부 대형 은행(중앙 화폐 은행)은 하루에 최대 1999조 달러의 비현금 달러를 이체합니다. 17년 75월, 미국의 34,9대 특파원 은행 자산은 대차대조표에 1998억 달러 이상을 보유했으며, 미국 내 60대 특파원 은행의 총 대차대조표는 4000억 달러였습니다. 억만장자 범죄자들에게 특파원 은행은 국제 송금 시스템에 대한 액세스를 제공하기 때문에 중요합니다. 이를 통해 국경을 넘어 국가 내에서 자금을 신속하게 송금할 수 있습니다. 최근 추정(5년)에 따르면 전 세계 XNUMX개 역외 지역에 등록된 약 XNUMX개의 역외 은행이 있으며 약 XNUMX조 달러를 관리하고 있습니다.
같은 James Petras는 몇 년 후(2011년) 월스트리트 은행이 더러운 마약 자금을 세탁하는 상황이 훨씬 더 치명적이 되었다고 인정했습니다. 수십억 달러의 마약 수익… 미국 은행과 마약 밀매업자 간의 협력 규모는 은행 시스템의 다른 유형의 활동을 뒤처지게 합니다. 앤젤레스와 런던.
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