HSBC는 독재자와 무기상들의 더러운 돈을 지켰다("The International Consortium of Investigative Journalists", USA)
비밀 문서에 따르면 거대 국제 은행인 HSBC가 가맹점 사업을 통해 현금을 확보하고 있었습니다. 무기아프리카 소년병, 제XNUMX세계 독재자, 블러드 다이아몬드 딜러 및 기타 국제 범죄자들에게 박격포를 공급했습니다.HSBC Switzerland의 개인 고객 서비스 부서의 내부 작업 및 비하인드 스토리 활동에 대해 공개된 데이터는 총 100억 달러 이상의 계정과 관련이 있습니다. 그들은 스위스의 극비 은행 시스템에 대한 드문 일견을 제공하고 대중이 이전에 알지 못했던 것들을 발견합니다.
이 문서들은 프랑스 신문 르몽드를 통해 국제탐사보도언론인협회(ICIJ)가 입수한 것이다. 그들은 다양한 불법 활동에 연루된 고객과 은행의 비밀 거래에 대해 이야기하고 무엇보다도 세무 당국으로부터 수억 달러를 숨겼습니다. 그들은 또한 유명한 축구 선수, 테니스 선수, 자전거 타는 사람, 록스타, 할리우드 배우, 왕족, 정치인, 기업 임원 및 부유한 왕조의 개인 계정을 제공합니다.
이러한 폭로는 국제 범죄와 합법적인 사업의 교차점을 밝히고 최근 몇 년 동안 세계 최대 은행 중 하나인 HSBC의 잠재적으로 불법적이거나 비윤리적인 행동에 대한 지식을 크게 확장했습니다.
유출된 정보는 일부 고객이 제네바로 여행을 갔고 그곳에서 때때로 오래된 지폐로 많은 양의 현금을 인출했음을 나타냅니다. 문서는 또한 이 은행에 있는 많은 돈이 전투가 벌어지고 있는 지역에서 활동하는 다이아몬드 딜러들이 보유하고 있으며 보석 판매 수익금은 반란과 게릴라 그룹에 자금을 지원하고 있음을 보여줍니다. 엄청난 수의 사람들.
런던에 본사를 두고 74개 대륙 XNUMX개국에 지사를 두고 있는 HSBC는 처음에 ICIJ가 이 정보를 파기해야 한다고 주장했습니다.
지난 달 말, 은행은 언론팀이 얻을 수 있었던 정보를 완전히 알게 되었을 때 보다 화해적인 입장을 취하고 컨소시엄에 다음과 같이 말했습니다. 스위스 민간 은행 HSBC는 업계 전체에서 현재보다 훨씬 더 나빴습니다.”
성명서는 "은행은 최근 몇 년간 세금 준수 문제가 있는 고객을 포함하여 HSBC의 엄격한 새 기준을 충족하지 않는 고객을 제거하고 개혁을 구현하기 위해 중요한 조치를 취했습니다."라고 말합니다.
은행은 또한 비즈니스의 이 부분에 상당한 변화를 가했다고 언급했습니다. "이러한 재배치 결과 스위스 민간 은행인 HSBC는 2007년 이후 고객 기반을 거의 70% 줄였습니다."
역외 은행 산업이 돈을 숨기고 비밀을 유지하는 방식은 전 세계 사람들에게 큰 영향을 미칩니다. 연구원들의 매우 보수적인 추정에 따르면 현재 조세 피난처에 7,6조 200억 달러가 숨겨져 있어 재무부는 매년 최소 XNUMX억 달러의 손실을 입습니다.
21세기 자본(Capital in the Twenty-First Century)이라는 책을 쓴 프랑스 경제학자 토마스 피케티(Thomas Piketty)는 ICIJ에 “해외 은행 산업은 우리의 민주주의 제도와 기초 사회 계약에 심각한 위협을 가하고 있다”고 말했다. — 재정적 불투명성은 지속적으로 증가하는 글로벌 불평등의 주요 원동력 중 하나입니다. 소득과 재산이 많은 많은 사람들이 미미한 세금을 낼 수 있는 반면, 다른 모든 사람들은 공공재와 서비스(교육, 의료, 기반 시설)에 사용되는 상당한 세금을 내야 하며 이는 개발의 필수 조건입니다. 프로세스.
의심스러운 HSBC 세금 전술
ICIJ가 입수한 기밀 문서는 2007년까지의 계정과 관련이 있으며 200개국 이상에서 온 2010만 명 이상의 개인 및 법인에 대한 정보가 포함되어 있습니다. 이는 프랑스 정부가 XNUMX년에 받은 문서와 유사하며 이러한 데이터를 다른 주와 공유합니다. 이로 인해 여러 국가에서 탈세자와 함께 다수의 형사 사건과 법원 밖 합의가 이루어졌습니다. 세무 당국이 프랑스로부터 문서를 받은 주 중에는 미국, 스페인, 이탈리아, 그리스, 독일, 영국, 아일랜드, 인도, 벨기에, 아르헨티나가 있습니다.
대부분의 국가에서 법률은 역외 은행 계좌 보유를 금지하지 않으며 스위스 HSBC 프라이빗 뱅크에 계좌가 있는 경우 이는 결코 불법 행위의 증거가 아닙니다. 문서에 언급된 사람들 중 일부는 계좌에 있는 돈의 소유자나 공동 소유자가 아니더라도 위임장과 같은 방식으로 스위스의 은행 계좌에 연결될 수 있습니다. 문서에 언급된 일부 사람들은 스위스 은행 계좌가 전혀 없었을 수도 있습니다.
예를 들어 할리우드 배우 존 말코비치는 대리인을 통해 자신의 이름이 표시된 계정에 대해 아무것도 모른다고 말했지만 사기 혐의로 유죄 판결을 받고 자신의 재정을 처리한 전 주식 중개인 버나드 매도프와 관련이 있을 수 있다고 제안했습니다. 약간. 영국 여배우 조안 콜린스의 대변인은 ICIJ에 "1993년에 제 의뢰인이 런던의 은행 계좌에 돈을 입금했는데 그 돈이 당신이 편지에서 언급한 스위스 계좌로 그의 지시 없이 이체된 것을 발견했습니다."라고 말했습니다. 이 대변인은 탈세는 없다고 말했다
뮤지션 데이빗 보위였습니다.
록스타 데이비드 보위(David Bowie)는 ICIJ 미디어 파트너인 가디언(The Guardian)에 자신이 1976년부터 스위스의 합법적인 거주자였다고 말했습니다. 많은 사람들에게 진정한 미국 가수로 여겨지는 Tina Turner는 거의 20년 동안 스위스에서 살았고 2013년에 미국 시민권을 포기했습니다.그러나 많은 경우 발행된 문서에는 매우 의심스러운 행동에 대한 정보가 포함되어 있습니다. 고객은 은행원에게 세금 신고서에 계좌를 표시하지 않았다고 말했습니다.
ICIJ와 45개국의 언론 매체 그룹은 2012년 미국 상원 조사보다 더 면밀히 HSBC의 어두운 면을 조사했습니다. 미국 계열사를 통해 부당 이득 자금을 조달한 후 자금을 사용할 수 있습니다.
HSBC 활동에 대한 조사에 관한 상원 상임 소위원회의 상세 보고서에 따르면 HSBC 계열사 중 일부는 이란 및 기타 국가와의 금융 거래에 대한 미국 정부의 금지 조치를 우회했습니다. 그리고 HSBC의 미국 지점은 사우디 아라비아와 방글라데시의 은행에 자금과 금융 서비스를 제공했지만 알카에다와 기타 테러 조직의 자금 조달에 연루된 것으로 의심되었습니다.
2012년에 HSBC는 형사 및 민사 조사의 재판 전 합의에 1,9억 달러 이상을 지불하기로 합의하고 XNUMX년 기소 유예 계약을 체결했습니다.
상원 조사 소위원회의 한 소식통은 수사관들이 ICIJ가 입수한 계좌 기록을 HSBC 프라이빗 뱅크에 제공하도록 요청했지만 은행 경영진이 이를 거부했다고 말했습니다. 새로운 문서는 전 세계 다른 많은 국가에서 은행의 의심스러운 활동을 드러내고 의심스러운 고객의 새로운 이름을 드러냅니다.
폭로 전날 ICIJ 월스트리트 저널은 이 은행에서 감사를 실시한 독립 감사 기관의 예비 진행 보고서를 보도했습니다. 보고서 요약은 XNUMX월에 발표될 수 있지만, 결론에 따르면 은행이 스스로 수정하지 않고 개혁을 완료하지 않은 것으로 이미 알려져 있습니다.
국제 고객
ICIJ가 입수한 문서는 전 HSBC 직원이자 내부 고발자인 Herve Falciani가 2008년 프랑스 당국에 넘겨준 데이터를 기반으로 합니다. Le Monde는 프랑스 세무 당국으로부터 조사 파일을 받은 다음 컨소시엄이 여러 국가의 기자 팀을 모아 모든 측면의 데이터를 분석한다는 조건으로 ICIJ와 공유했습니다.
ICIJ는 Le Monde, BBC, Guardian, 140 Minutes, Süddeutsche Zeitung 및 기타 45개 미디어 조직을 포함하여 60개국에서 45명이 넘는 언론인을 모았습니다.
기자들은 영국, 러시아, 우크라이나, 조지아, 케냐, 루마니아, 인도, 리히텐슈타인, 멕시코, 튀니지, 콩고민주공화국, 짐바브웨, 르완다, 파라과이, 지부티, 세네갈, 필리핀, 알제리의 전현직 정치인들의 이름을 찾았습니다. 그리고 다른 나라들. 그들은 현재 미국의 제재 목록에서 비밀 핵무기 프로젝트의 일환으로 리비아에 정교한 전기 장비를 공급한 것으로 의심되는 터키 사업가 셀림 알구아디스의 이름과 블라디미르 푸틴 러시아 대통령의 친구를 포함하여 여러 이름을 발견했습니다. Gennady Timchenko, 크림 합병과 우크라이나 동부 위기에 대한 대응으로 부과된 제재 대상.
문서에는 Alguadis와 Timchenko가 스위스 계정과 정확히 어떤 관련이 있는지에 대한 정보가 없습니다. Timchenko의 대변인은 제재 이유가 "믿을 수 없고 완전히 잘못되었으며" 그의 고객이 "항상 그리고 완전히 모든 세금 요구 사항을 준수했다"고 말했습니다.
Alguadis는 ICIJ에 “개인적인 이유로 일생 동안 많은 터키 및 외국 은행 계좌를 가지고 있었습니다. 때때로 나는 내 저축의 일부를 해외에 두는 것이 더 현명하다고 생각했습니다.” Alguadis는 미국의 비난을 우스꽝스럽게 말했습니다.
"우리의 모든 수출품은 터키 세관에 적절하게 신고되었으며 절대적으로 합법적입니다."라고 리비아와의 연관성을 부인한 Alguadis는 말했습니다.
계좌에 수백만 달러, 수천만 달러가 있는 일부 고객은 정치적 인맥이 있는 사람들입니다. 그들 중에는 2011년 31월 호스니 무바라크에 대한 봉기 중에 이집트를 탈출한 라시드 모하메드 라시드 전 이집트 통상장관도 있다. 발표된 자료에 따르면 900만 달러의 은행 계좌에 대한 위임장을 가지고 있는 Rashid는 투기 거래 및 공적 자금 낭비 혐의로 결근 혐의로 기소되었습니다. 문서에 다른 이름이 있습니다. 1,3억 달러를 횡령한 뒤 탈북한 혐의를 받고 있는 고(故) 장 클로드 뒤발리에 전 아이티 대통령의 금융 중개업자로 알려진 고(故) 프란츠 메르세론입니다. 그의 사촌이자 바샤르 알 아사드 시리아 대통령은 지난 XNUMX년 동안 내전에서 수만 명의 국민을 죽게 한 데 기여한 라미 마클루프입니다. Merceron은 아내의 XNUMX만 달러 계좌에 수탁자로 등재되어 있습니다. Makhlouf는 여러 계정의 소유자입니다.
문서에는 사건이 시작되고 법적 절차가 진행 중인 사람들의 이름이 포함되어 있습니다. 예를 들어, 이것은 500억 유로에 달하는 은행 사기 혐의로 리투아니아에서 재판을 받고 있는 블라디미르 안토노프(Vladimir Antonov) 영국 축구 클럽 포츠머스의 전 소유주입니다. Alliance Bank가 자산을 훔친 혐의로 기소한 카자흐스탄 은행가 Margulan Seisembaev와 뇌물 요구 혐의로 기소된 몰타 국영 석유 회사 Enemalta의 전 대표 Tancred Tabone입니다.
Tabone의 변호사는 성명에서 그의 의뢰인이 그에 대한 모든 혐의를 부인하고 있으며 "공식적으로 스위스 당국이 모든 가능한 정보를 제공하도록 승인했습니다. ... 그의 재정 문제는 이와 관련하여 완벽합니다.” 공개된 문서에 따르면 Antonov는 65만 달러의 계정 소유자입니다. 동일한 문서에 따르면 Seisembaev는 여러 계정의 소유자로 전달됩니다.
Antonov의 대변인은 Guardian에 다음과 같이 말했습니다. 그는 스위스 은행이 영국 은행보다 더 나은 고객 서비스를 제공하고 더 유연하기 때문에 2008년에 비즈니스를 위해 당신이 언급한 스위스 계좌를 개설했습니다.”
이 데이터 세트에는 엄청난 수의 이름이 있으며, 그중에는 전 중국 총리의 딸이자 천안문 광장에서 Li Peng Li Xiaolin의 처형을 조직한 사람, 홍콩 고등 법원 판사 Joseph Fok, 엘리자베스 XNUMX세 여왕 등이 있습니다. 켄트의 사촌 마이클 왕자와 그의 아내.
왕자와 공주와 연결될 수 있는 계정은 공동 회사인 Cantium Services Limited의 이름이었습니다. 영국 왕실 대변인은 이 계좌가 "어떤 자금도 받은 적이 없다"며 2009년에 폐쇄됐다고 말했다. Li Xiaolin과 그녀의 남편은 2,5만 달러 계좌의 소유자로 등록되어 있습니다. Fok은 2002년에 폐쇄된 계정의 소유자로 등록되어 있습니다. 그들은 의견 요청에 응답하지 않았습니다.
공개된 자료에는 왕가의 이름이 적지 않다. 이들은 모로코 모하메드 XNUMX세 국왕, 바레인 살만 이븐 하마드 이븐 이사 알-칼리파 왕세자, 사우디아라비아 지배 가문 수십 명입니다. 많은 사람들이 계정의 완전한 소유자이거나 공동 소유자입니다. 모로코 왕의 역할은 이 문서에 명시되어 있지 않습니다.왕세자 대변인은 “바레인 왕세자는 자신이 소유하지 않은 지역 뮤추얼 펀드에 투자했다. 그는 세금 혜택을 받지 못했습니다."
미국 기업인과 정치 기부자에는 금융가이자 박애주 의자 S. Donald Sussman이 포함됩니다. 그는 Maine 민주당 의원인 Chellie Pingree와 결혼하기 전에 계좌를 개설했습니다. 2012년 전 공화당 대선 후보 미트 롬니를 지원하기 위해 250만 달러를 기부한 빅토리아 시크릿 란제리 회사 레 웩스너의 백만장자이자 소유주; 이스라엘의 다이아몬드 딜러인 Steinmetz 가족. Wall Street Journal은 2007년에 Steinmetz 벤처 캐피털 회사인 Sage Capital Growth가 전 뉴욕 시장 Rudy Giuliani에게 연설 및 기타 서비스 비용을 아낌없이 지불했다고 보도했습니다. 공화당 대통령 선거에 출마했습니다.
Sussman의 대변인은 이것이 자신의 계좌가 아니며 사업가가 기술 벤처 펀드에 수동적으로 기부했다고 덧붙였습니다. 그는 계속해서 그 계정이 재단에 속해 있으며 Sussman이 ICIJ가 그에게 질문을 했을 때 그 존재를 처음 알게 되었다고 말했습니다. 그의 대변인은 "서스먼 씨는 많은 소수 지분을 갖고 있으며 펀드 관리, 투자 결정 또는 기타 활동과는 아무 관련이 없다"고 말했다. Wexner와 Steinmetz 가족은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.
ICIJ가 수집한 문서를 분석한 결과 계정과 관련된 많은 사람들이 극도의 예방 조치를 취하면서 이름을 숨기기 위해 많은 노력을 기울인 것으로 나타났습니다. 은행.
대부분의 계좌는 현금 소유자가 아닌 영국령 버진 아일랜드, 파나마, 멀리 태평양 니우에 섬과 같은 역외 조세 피난처에 있는 회사 소유였습니다. 수천 개 이상의 계정이 개인화되지 않고 번호가 매겨져 있습니다.
문서에서 HSBC 직원은 호주에서 가장 유명한 사업가 중 한 명인 Charles Barrington Goode를 이니셜로 지명합니다.
“ChBG 계정 소유자는 Mr. Shaw라고 부르고 싶습니다. 따라서 전체 토론 중에 Shaw 씨에 대해 이야기했습니다.”라고 직원이 문서 중 하나에 썼습니다. Hood의 계정 이름은 SHAW99였습니다.
당시 Goode는 호주에서 가장 큰 은행 중 하나인 ANZ 은행의 회장이었습니다. Good의 정치 참여와 관련하여 2001 년 호주 의회 토론에서 상원 의원 중 한 명은 그를 현 총리 Tony Abbott의 "돈 가방, 자유당 기금 모금 자"라고 불렀습니다.
호주에는 Good과 관련된 두 개의 재단이 있습니다. 이들은 Cormack Foundation과 Valpold Pty Ltd입니다. 호주 선거 관리 위원회에 따르면 1998년에서 2013년 사이에 그들은 빅토리아의 자유당에 30천만 호주 달러 이상을 송금했습니다.
Good은 ICIJ에 자신이 30년 전에 계좌를 개설했으며 은행에서 가명 사용을 고집했다고 말했습니다. “은행 직원은 보안을 위해 계좌를 식별하기 위해 다른 이름이나 번호가 필요하며 은행과 통신할 때 사용해야 한다고 말했습니다. 나는 쇼라는 이름을 선택했다." Goode에 따르면 “이 계좌는 약 25년 동안 휴면 상태”였으며 XNUMX년 전에 폐쇄하기 전에 호주 세무 당국에 신고하고 수익에 대해 세금을 납부했습니다.
은행 정책 위반
이 문서는 직원들이 고객의 탈세를 돕지 않는다는 HSBC의 이전 공개 성명에 대해 새로운 질문을 제기합니다. 따라서 2008년 XNUMX월 당시 HSBC의 소매 금융 책임자인 Chris Meares는 영국 의회 청문회에서 "우리는 은행가들이 탈세에 참여하고 그러한 활동을 장려하는 것을 금지합니다."라고 말했습니다.
450년 전 영국 프리미어 리그 축구 클럽인 Stoke City의 이사였던 Keith Humphreys라는 부유한 영국 고객은 HSBC 관리자에게 가족의 스위스 계좌 중 하나가 영국 세무서에 신고되지 않았다고 말했습니다. 문서에 따르면 당시이 계정에는 XNUMX 달러 이상이있었습니다.
Humphreys는 미디어 파트너인 ICIJ Guardian에 문제의 은행 계좌가 자신의 이름이 아닌 아버지의 이름으로 되어 있으며 나중에 자발적으로 당국에 신고했다고 말했습니다. 그는 이 계좌가 당시 자신에게 주어진 "금융 지침에 따라 개설됐다"고 말했다. 세무 당국은 2011년에 합의 계약의 일부로 147파운드를 지불하기로 합의한 그에 대한 정보를 받았습니다.
또 다른 경우에 한 HSBC 직원은 나중에 고국에서 세금 사기로 유죄 판결을 받은 아일랜드 사업가 John Cashell의 폴더에 다음과 같은 항목을 썼습니다. “그의 활동 특성상 아일랜드 당국에 노출될 위험이 있습니다. 다시 한 번 나는 그가 위험하지 않다고 선언하면서 그를 안심시키려고 노력했습니다.” Cashell은 이 항목에 대한 논평 요청에 응답하지 않았습니다.
은행은 세르비아계 사업가가 20만 유로에 돈을 거래한 사실에 불안감을 느꼈다. 그러나 은행 직원은 그에게 덜 공개적으로 행동하도록 요청했습니다. 문서에는 "오늘부터 은행은 그의 송금 작업을 방해하지 않지만 그러한 작업이 소규모로 수행되는 것을 선호한다고 그에게 설명했습니다. 그는 우리의 우려를 인정했고 더 적은 양으로 계속 운영할 것입니다.”
HSBC 직원들은 캐나다 의사인 어윈 로디에(Irwin Rodier)를 특징짓는 데 별로 개의치 않는 것 같았습니다. “이 클라이언트는 약간 다릅니다. 예를 들어, 취리히에 도착할 때마다 그는 먼저 파리로 날아간 다음 차를 렌트하여 취리히에 도착하는 등 여행의 최종 목적지를 비밀로 유지하려고 노력합니다.”
Rodier는 미디어 파트너인 ICIJ CBC/Radio-Canada에게 캐나다 당국과 모든 세금 문제를 해결했다고 말했습니다.
ICIJ에 보낸 성명에서 HSBC는 “과거 스위스 민간 은행은 오늘날과 매우 다르게 운영됐다. HSBC를 포함한 이러한 은행들은 세금 납부 책임이 거래 은행이 아니라 개인 고객에게 있다고 가정했습니다.
새로운 법을 피하는 방법
공개된 문서에 따르면 일부 유럽 고객은 2005년 EU에서 시행된 은행 예금에서 세금 공제를 피하는 방법에 대한 조언을 받았습니다. 스위스는 유럽 저축 지침(ESD)이라는 새로운 세법을 시행하기로 합의했습니다.
그러나 이 법은 법인이 아닌 개인에게만 적용된다. 문서에 따르면 HSBC 프라이빗 뱅크는 이 허점을 이용하여 소득 신고 목적으로 개인이 법인으로 전환되는 서비스를 제공하기 시작했습니다.
문서에 따르면 2005년 내내 고객들이 영국 파운드, 유로, 스위스 프랑, 미국 달러, 심지어 덴마크 크로네로 현금을 인출하기 위해 매일 스위스를 방문했습니다. 때때로 그들은 낡고 작은 지폐로 돈을 주도록 요청했습니다.
달러와 유로를 위해 온 사람들 중 한 명은 코카인 밀수 혐의로 2013년 스페인에서 19년형을 선고받은 건설 기업가 아르투로 델 티엠포 마르케스였습니다. 그는 총 XNUMX만 달러가 넘는 HSBC 은행 계좌를 최대 XNUMX개까지 소유했습니다. 그는 논평 요청에 응답하지 않았다.
한 거래에서 영국의 사업가이자 거물인 Richard Caring은 2005년 XNUMX월 경호원과 함께 도착하여 XNUMX만 스위스 프랑 이상의 현금을 받았습니다.
HSBC 직원들은 커링이 거액의 돈을 인출한 행동에 대해 설명하면서 다른 스위스 은행에 입금하려 했지만 두 은행이 서로에 대해 알기를 원하지 않았다고 말했습니다. 그들은 "RK는 조심하려고 최선을 다하고 있습니다. "라고 썼습니다.
케어링의 대변인은 가디언에 그가 탈세하지 않았으며 역외 자금은 일반적으로 인정되고 널리 인정되는 세금 원칙에 따라 사용되었다고 말했습니다.
이 문서는 영국 정치의 주요 공헌자인 케어링(Kering)이 빌 클린턴(Bill Clinton) 전 미국 대통령이 "미국 국민과 미국 국민의 역량을 강화하기 위해" 만든 비영리 단체인 클린턴 재단(Clinton Foundation)에 어떻게 XNUMX만 달러를 기부했는지 보여줍니다. 세계의 상호의존 문제를 해결하기 위해."
클린턴 재단은 2005년 450월 기부 요청을 받았습니다. 한 달 전 케어링은 러시아 상트페테르부르크에 있는 예카테리나 11세의 겨울 궁전에서 호화로운 기업 캐비어와 샴페인 파티를 후원했습니다. XNUMX명의 손님이 그곳에 모여 들었고 엘튼 존 경과 티나 터너가 환대했습니다. Bill Clinton이 손님에게 연설했습니다. 저녁에는 어린이 자선단체를 위해 XNUMX만 파운드 이상을 모금했습니다.
다른 클린턴 스폰서
ICIJ가 공개한 문서에는 캐나다 사업가 Frank Giustra와 포뮬러 원 1회 챔피언인 독일 슈퍼스타 Michael Schumacher를 포함하여 클린턴 재단에 기부한 다른 많은 유명 기부자들이 나와 있습니다. 2002년 폐쇄된 계정의 소유자이자 수혜자로 등록된 Schumacher의 대표는 ICIJ에 라이더가 오랫동안 스위스 거주자였다고 말했습니다.
기록에 따르면 Giustra는 HSBC 목록에서 2006/2007년에 은행 계좌에 천만 달러 이상을 보유한 유일한 사람입니다. 사실, 이 계정에서 그의 역할은 지정되지 않았습니다.
New York Times는 2008년 Giustra가 2005년 빌 클린턴과 함께 카자흐스탄을 여행한 직후 클린턴 재단에 기부했다고 보도했습니다. 손님이 도착하면 수십 년 동안이 나라의 대통령이었던 Nursultan Nazarbayev? 호화로운 늦은 연회에서 그들을 만났습니다.
뉴욕타임스가 지적한 바와 같이 클린턴은 공개적으로 나자르바예프를 지지하는 목소리를 냈는데, 이는 미국 정부와 당시 상원의원이었던 부인 힐러리 클린턴의 입장과 모순되며 카자흐스탄의 인권침해를 비판한 것이다. 기업 서류에 따르면 이틀 후 Giustra의 회사는 카자흐스탄에 있는 세 개의 국유 우라늄 광상을 매입할 권리를 획득했습니다.클린턴과 주스트라에 따르면 두 사람은 재단의 자선활동을 직접 보기 위해 카자흐스탄에 갔다고 한다. 클린턴 대변인은 전 대통령이 카자흐스탄에서 주스트라의 사업적 이해 관계를 일반적으로 알고 있었지만 어떤 식으로든 그를 돕지 않았다고 뉴욕 타임즈에 말했습니다.
Giustra의 대변인은 거부 역사 New York Times는 Giustra가 "모든 은행 계좌에 대한 공개 요구 사항을 완전히 준수"하고 있다고 말했습니다. 클린턴 재단의 대변인은 가디언에 재단이 "모든 자선가에 대한 완전한 공개를 포함하여 미국 자선 단체에서 요구하는 것보다 훨씬 더 엄격한 후원 무결성 및 투명성 원칙을 준수한다"고 말했습니다.
그리스의 데이터 소실
프랑스 당국이 다른 주에 제공한 데이터는 여러 국가에서 공식 조사를 시작하는 기초가 되었습니다. 프랑스 치안 판사는 은행이 2006년과 2007년에 일부 고객이 세금을 내지 않도록 도왔는지 알아내려고 노력하고 있습니다. 프랑스 당국은 HSBC에 50만 유로의 보증을 제공할 것을 요구했다. 벨기에 검찰은 지난해 이 은행을 탈세 혐의로 고발했다.
2014년 XNUMX월 아르헨티나 세무 공무원이 부에노스아이레스의 HSBC 지점을 급습했습니다. Buenos Aires Herald는 리카르도 에체가라이(Ricardo Echegaray) 세무서장이 은행이 "세무 당국으로부터 은행 계좌에 대한 정보를 숨기기 위한 책략으로 사기 계획을 만들었다"고 비난했다고 보도했습니다.
HSBC는 ICIJ에 보낸 성명에서 "주관 당국과 정보를 공유할 의무를 완전히 준수한다"며 "규제 및 법적 요건보다 앞서 고객의 세금 투명성을 보장하기 위한 조치를 적극적으로 시행한다"고 밝혔다. 은행은 "우리는 또한 이러한 문제를 조사하는 관할 당국과 협력하고 있다"고 말했다.
이 문서는 왜 일부 국가에서는 조사가 있었고 다른 국가에서는 그렇지 않았는지, 그리고 조사가 얼마나 철저했는지에 대한 질문을 제기합니다.
예를 들어, 가장 상세한 자료는 HSBC 은행의 영국 고객과 관련이 있습니다. 예비 조사에서 프랑스 세무 당국은 HSBC 계좌의 5억 달러와 연결된 61명 이상의 영국 고객을 확인했습니다. 고객 수와 금액면에서 영국은 다른 모든 국가를 추월했습니다.
처음에 프랑스 수사관이 고객 계정의 실제 금액을 과대 평가했을 가능성이 있지만 영국 세무서는 3년에 프랑스로부터 정보를 받은 600명 중 5명이 "잠재적으로 준수하지 않았다"는 결론에 도달했습니다. ." 2010년 2014월 하원 위원회에 제출된 보고서에 따르면 세무서는 제출된 목록에 있는 사람들의 세금 채무 사실을 135억 220만 파운드에 불과한 것으로 밝혀냈고 스페인은 위반자로부터 188억 2013만 파운드를 회수했습니다. , 프랑스는 XNUMX억 XNUMX만입니다. 문서 공개 당시 HSBC를 이끌었던 스티븐 그린 경은 나중에 카메론의 영국 상무부 장관이 되어 XNUMX년까지 재직했습니다.
미국 연방 법원에 흩어져 있는 몇 건의 법원 사건을 제외하고는 프랑스 세무 조사관이 미국과 관련된 1명의 사람들을 찾았음에도 불구하고 미국 국세청도 업무에 많은 성실함을 보이지 않았다고 말해야 합니다. 400억 달러. 다시 말하지만 이 수치는 ICIJ가 계산한 금액보다 높습니다.
미디어 파트너인 ICIJ 60 Minutes에 대한 성명에서 IRS는 미국 납세자들이 처음에 2009년 역외 계좌를 자발적으로 보고하도록 권장되었기 때문에 "50건 이상의 공개가 있었고 우리는 이 계획을 통해서만 세금을 징수했습니다. XNUMX억 달러 이상입니다." . 미국 세무 당국은 HSBC에 예치금이 있는 사람들이 그러한 신청을 얼마나 많이 했는지 밝히기를 거부했습니다.
프랑스가 2명 이상의 그리스 HSBC 고객 명단을 보낸 후 발생한 일로 전직 그리스 재무장관이 현재 재판을 받고 있는 스캔들이 발생했습니다.
그리스는 2010년에 이 목록을 받았지만 2012년 XNUMX월까지 아무 것도 하지 않았습니다. 당시 그리스 잡지 Hot Doc은 이름을 공개하면서 그리스가 임금 삭감과 세금 인상을 포함한 긴축 조치를 받고 있을 때 당국이 부유한 그리스인들이 탈세했는지 여부를 조사하거나 알아내려고 하지 않았다고 지적했습니다. 지불했습니다.
그리스 당국이 탈세 가능성이 있는 사건을 조사하는 데 꺼리는 모습을 보인 것과는 대조적으로 그들은 Hot Doc 편집자 Kostas Vaxevanis를 체포하고 그를 개인정보 보호법 위반 혐의로 고발하는 또 다른 문제에서 엄청난 속도를 보였습니다. 그는 재빨리 무죄 판결을 받았고, 두 명의 전직 금융 경찰청장이 Giorgos Papakonstantinou 전 재무 장관이나 그의 전임자가 목록에 대한 조사를 명령하지 않았다고 법정에서 증언하면서 재판은 대중의 분노를 불러일으켰습니다. Papaconstantinou는 그것이 분실되었다고 말했습니다.
목록이 마침내 다시 드러났을 때 전 장관의 친척 중 세 명의 이름이 누락되었습니다. 친인척의 명단을 삭제하고 이 문서를 입수한 후에도 아무런 조치도 취하지 않은 배임죄, 공문서 위조죄, 공무집행죄 등의 혐의를 받고 있다.
서빙 무기 딜러
ICIJ가 접수한 문서에는 무기 거래를 가리키는 정보가 끊임없이 등장합니다.
HSBC는 그녀가 1990년대 부룬디의 피비린내 나는 내전에 자금을 지원했다는 이유로 UN의 블랙리스트에 오른 후에도 Aziza Kulsum과 그녀의 가족을 고객으로 유지했습니다.
2001년 UN 보고서는 또한 콩고민주공화국의 Kulsum이 전자 장치 제조에 사용되는 중요한 전략 광물인 콜탄의 불법 거래에 크게 관여했다고 밝혔습니다. 전 세계 콜탄 자원의 대부분은 다양한 무장 단체가 수많은 광산을 장악하고 광산 회사에서 돈을 갈취하고 불법 광석 판매로 이익을 취하는 중앙 아프리카의 분쟁 지역에 있습니다.
2001개의 Coolsum 계정은 3,2년 이전에 폐쇄되었으며 2006만 달러의 세 번째 계정은 불특정 "비준수" 이유로 알 수 없는 시점에서 동결되었습니다(폐쇄되지는 않았지만). Kulsum의 남편은 2007/1,6년에 XNUMX만 달러를 보유한 폐쇄되지 않은 다른 계정과 연결되어 있었습니다. HSBC 신문에서 Kulsum은 "기업가(돌과 귀금속)"이자 담배 공장 소유주로 기재되어 있습니다.
문서에는 Katex Mines Guinee에 등록된 또 다른 의심스러운 계정이 나와 있습니다. 2003년 UN 보고서에 따르면 Katex Mines는 기니 국방부가 2003년 전투 중 반군 라이베리아 병사들에게 무기를 공급하기 위해 사용했던 위장 회사였습니다. 그 후 미숙한 소년병들이 양측을 위해 싸웠고, 전투 중에 수백 명이 사망하고 2명 이상이 부상을 입었습니다. Katex 광산에 대한 UN 보고서가 발표된 지 7,14년 후, 계정은 XNUMX만 달러를 보유했습니다.
다른 기록에 따르면 HSBC 직원은 2005년 탄자니아의 수도 다르에스살람에서 고객인 Shailesh Vithlani를 만나 돈을 가장 잘 투자하는 방법에 대해 조언했습니다. 가디언은 2007년 이 계좌의 소유자로 등재된 Vitlany가 영국 무기 회사 BAE가 군비를 고가로 구입한 대가로 불특정 스위스 은행 계좌로 12만 달러를 몰래 이체하는 것을 도운 중개자라고 보도했다. 탄자니아 정부의 레이더 시스템. Vitlani는 논평을 위해 연락할 수 없었지만 2007년 Guardian에게 스위스 계좌에서 탄자니아 관리에게 돈을 지불하지 않았다고 말했습니다.
또 다른 BAE 관련 HSBC 고객은 남아프리카 정치 컨설턴트이자 사업가인 Fana Hlongwane이었습니다. 2008년 영국 중대 사기 사무소는 Hlongwane이 역외 중개인의 비밀 네트워크를 통해 BAE로부터 돈을 받고 그 대가로 무기 거래 촉진을 촉진했다는 성명서를 남아프리카 공화국 검찰에 제출했습니다.
Hlongwane의 변호사는 이 문제에 대한 반복적인 논평 요청에 응답하지 않았습니다.
Hlongwane은 2014년 무기 계약 조사 중 진술서에서 "나 및/또는 내 회사가 부패와 남용에 연루되어 있다는 증거가 없다"고 부인했습니다.
은행 기록에 따르면 Hlongwane은 $880를 보유하고 있는 Leynier Finance SA 계좌의 수혜자로 나와 있습니다. 2006/2007년에 12만 명이 있었던 다른 두 계정에서는 그의 역할이 명확하게 표시되지 않습니다.다른 계정의 소유자는 Angolagate 스캔들에 연루된 것으로 보입니다.
2008년 프랑스 검찰은 40년대 앙골라로의 부패한 무기 선적에 연루된 1990명 이상의 사람들에 대한 재판을 열었습니다. 검찰은 부패 계획이 거의 50억 달러 상당의 계약에 대한 대가로 800천만 달러의 뇌물과 관련이 있다고 주장했습니다. 이 사건에는 프랑수아 미테랑(Francois Mitterrand) 전 프랑스 대통령의 아들을 비롯해 유명 프랑스 인사들이 연루됐다.
1994년부터 1999년까지 코드명 Corday인 Micheline Arlette Manuel이라는 이름으로 Angolagate에 연결된 계정이 개설되었습니다. 이 계정에서 Manuel의 정확한 역할은 지정되지 않았습니다.
코드 명 Corday는 Manuel Yves의 남편이 공식적으로 관여한 HSBC 및 기타 은행의 여러 계좌에 부여되었습니다. 그는 또한 HSBC에 자신의 계정을 가지고 있었습니다. 그는 이 스캔들에 연루된 혐의로 유죄 판결을 받은 후 사망했습니다. 2011년 2,59월 프랑스 법원 판결에 따르면 Yves Manuel은 프랑스와 앙골라 공무원에게 뇌물을 제공한 회사에서 자금이 나온 것을 알고 XNUMX만 달러를 받고 은닉했습니다. Micheline Arlette Manuel은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.
논란이 되고 있는 대만 무기 거래의 중개인으로 알려진 앤드류 왕추안푸의 아들 왕치아싱의 이름에서 또 다른 계정이 발견되었습니다.
Wang Chuanpu는 대만 해군 대위 Yin Ching-feng 암살에 연루된 혐의와 대만, 프랑스, 중국이 연루된 일련의 리베이트 거래 및 부패 스캔들에 연루된 혐의로 수배된 대만을 탈출했습니다.
사우스차이나모닝포스트(South China Morning Post)는 1993년 30월 섬 북부 해안 바다에서 음칭펑(Yin Chingfeng)의 시신이 발견된 직후 왕촨푸(Wang Chuanpu)가 중국을 떠났다고 보도했다. 여섯 프랑스 호위함의. Wang Chuangpu는 최근에 사망했지만 그의 스위스 변호사는 XNUMX월 XNUMX일 발표했으며 그에 대한 법적 소송은 스위스와 대만에서 모두 진행 중입니다.
HSBC 문서에는 실내 장식가로 Wang Chuanpu가 나열되어 있습니다. 그들은 또한 런던의 권위있는 지역에서 그의 주소를 나타냅니다. 법원 명령으로 38만 달러 이상에 대한 그의 계좌가 차단된 기간 동안 Wang Chuanpu와 은행 직원 간의 대화를 보고합니다. Wang Chuanpu가 이 계정과 정확히 어떤 관련이 있었는지 문서에서 완전히 명확하지 않습니다. 그러나 문서에는 그가 영국에 영주권이없는 임시 거주자로서의 지위를 인정해 줄 것을 은행에 요청한 것으로 나와 있습니다. 이 지위는 영국에 거주하는 외국인에게 주어지며 해외에 있는 자본 이득에 대한 소득세 및 세금을 내지 않습니다. 일반적으로 이 상태는 법적 탈세의 한 형태로 간주됩니다.
Wang Chuangpu의 대변인은 그의 고객이 "필요한 모든 세금을 충실히 납부했으며 부적절하거나 불법적인 활동을 저질렀다"고 말했습니다.
다이아몬드 상인
ICIJ 분석에 따르면 HSBC 목록에 있는 거의 2명의 고객이 다이아몬드 거래와 관련이 있습니다. 그중에는 나중에 블러드 다이아몬드 거래로 유죄 판결을 받은 엠마누엘 샬롭이 있습니다.
블러드 다이아몬드는 전쟁 지역에서 채굴된 후 전쟁을 계속하기 위한 자금을 마련하기 위해 판매되는 보석입니다. 이 이름은 최근 앙골라, 코트디부아르, 시에라리온 및 기타 국가의 내전 중에 채굴된 다이아몬드에 붙여졌습니다.
국제 옹호 단체인 글로벌 위트니스의 마이클 깁은 “다이아몬드는 오랫동안 분쟁과 폭력과 연관되어 왔습니다. "다이아몬드를 무책임한 취급으로 쉽게 전쟁 무기로 바꾸는 것은 정말 놀랍습니다."
문서는 HSBC가 은행이 Shellop에게 서비스를 제공할 당시 Shellop에 대한 벨기에 법 집행 조사를 알고 있었음을 보여줍니다. “우리는 그를 위해 두바이에 본사를 둔 회사에 등록된 법인 계정을 개설했습니다. ... 클라이언트는 현재 다이아몬드 분야의 금융 사기와 관련된 그의 활동을 조사하고 있는 벨기에 세무 당국의 압력을 받고 있기 때문에 매우 조심하고 있습니다.”라고 은행 문서에 나와 있습니다.
Shellop의 변호사는 ICIJ에 다음과 같이 말했습니다. “우리는 이 문제에 대해 언급하고 싶지 않습니다. 내 의뢰인은 기밀 유지를 위해 어떤 기사에도 자신의 이름이 언급되는 것을 원하지 않습니다.
다른 HSBC 계좌 보유자는 2013년 벨기에 세금 분쟁을 해결하고 유죄를 인정하지 않고 195억 XNUMX만 달러를 지불한 Omega Diamonds와 연결되었을 수 있습니다. 벨기에 당국은 민사 소송에서 Omega Diamonds가 수익금을 두바이로 이전했지만 콩고와 앙골라에서 다이아몬드를 거래했다고 주장했습니다. 의심되는 거래 활동 당시 Ehud Arye Laniado와 Sylvain Goldberg는 HSBC에 자신의 계좌를 가지고 있었습니다. Robert Liling이라는 세 번째 Omega 주주는 여러 계정의 소유자로 문서에 나타납니다.
트리오의 변호사는 그의 고객 중 세금 위반으로 기소된 사람은 없다고 말했습니다. “Omega Diamonds와 벨기에 세무 당국 간의 세금 분쟁은 Omega Diamonds에만 관련이 있으며 Mr. Laniado, Mr. Goldberg, Mr. Lailing은 관여하지 않습니다. Omega Diamonds의 세금 분쟁은 모든 당사자가 만족할 정도로 해결되었습니다."
알카에다와의 관계?
HSBC 고객과 알카에다의 관계는 2012년 XNUMX월에 처음 공개적으로 논의되었습니다. 미 상원 보고서는 자금 후원자를 나열한 내부 알카에다 명단에 대해 언급했습니다. 이 보고서의 저자는 미국 재무부가 테러리스트라고 부르는 사우디 비영리 단체 Benevolence International Foundation의 보스니아 지부를 검색한 후 이 목록에 대한 정보가 나타났다고 언급했습니다.
11/20 테러를 조직한 오사마 빈 라덴은 손으로 쓴 XNUMX명의 이름 목록을 "황금 사슬"이라고 불렀습니다.하는 순간부터 뉴스 2003년 봄, 상원 소위원회인 골든 체인(Golden Chain)의 이름에 대한 보고서가 있었습니다. HSBC가 이 강력한 사업가들이 고위험 고객이라는 것을 어떻게 알았어야 했는지에 대해 이야기했습니다.
골든 체인 목록의 중요성에 대해 반복적으로 의문이 제기되었지만 ICIJ는 2003년 이후 HSBC에 스위스 계좌를 보유한 세 사람의 이름을 목록에서 찾은 것으로 보입니다.
이 문서들은 우리에게 매우 어두운 이야기를 말하지만 적어도 우리를 웃게 만드는 것은 하나 있습니다.
HSBC 계좌 보유자에는 Interpol의 지명 수배 목록에 있는 다이아몬드 딜러인 Mozes Victor Konig와 Kenneth Lee Akselrod가 포함되었습니다. 그러나 Interpol의 후원으로 운영되는 Secure World Foundation의 이사장인 Elias Murr도 있었습니다. 이 조직은 테러리즘과 조직 범죄를 퇴치하는 것을 목표로 합니다. 정치에 입문하기 전에 Murr는 잘 알려진 사업가였습니다. 2004년 그가 레바논 내무부 장관이었을 때 그는 Callorford Investments Limited에 등록된 HSBC 계좌를 가지고 있었습니다. 2006-2007년까지 42만 달러가 계좌에 축적되었습니다.
Murr의 대변인은 의뢰인과 그의 가족의 상태는 잘 알려져 있으며 Murr의 가족은 그가 태어나기 전부터 스위스에 계좌를 가지고 있었다고 말했습니다. 이 계정은 그의 정치 활동과 아무 관련이 없습니다. 그는 “레바논 시민이 어딘가에서 은행 계좌를 개설하는 것은 불법이 아니며 의심을 불러일으켜서는 안 된다”고 말했다.
- 제라드 라일, 윌 피츠기번, 마 카브라, 리고베르토 카르바할, 마리나 워커 게바라, 마사 M. 해밀턴, 톰 스타이츠 스타이츠)
- http://www.icij.org/project/swiss-leaks/banking-giant-hsbc-sheltered-murky-cash-linked-dictators-and-arms-dealers
정보